【名词&注释】
调查报告(investigation report)、发展前景、规章制度、信用风险(credit risk)、实施细则(implementing regulations)、活动范围(range of motion)、实地调查(field survey)、现金交易(cash transaction)、证明文件(documentary evidence)、资本金管理(capital management)
[多选题]下列符合不相容岗位设置要求的有( )。
A. 结算印章与结算凭证必须严格分管分用
B. 业务专用章应同其配套使用的重要空白凭证实行分管分用
C. 联行业务录入、确认严格分开
D. 当班管库员、当班主出纳不得处理ABIS库房类现金交易(cash transaction)，不得兼任现金调拨员和查库员
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举一反三：
[多选题]鉴于国家外汇管理政策不断调整和细化，相关规章制度将随之更新变化，柜员在办理相关业务时应注意：处理业务时要按交易性质区分()的原则。
A. 贸易项目
B. 投资项目
C. 经常项目
D. 资本项目
[多选题]下列()属于对金融机构的事前监管。
A. 机构设立审批
B. 存款保险制度
C. 资本金管理(capital management)
D. 清偿力管理
E. 风险管理
F. F.业务活动范围管理
[单选题]现金付出业务，应做到( )，防止漏记账发生垫款。
A. 先收款、后记账
B. 先急后缓，先内后外
C. 先急后缓，先外后内
D. 先记账、后付款
[单选题]根据《外资金融机构管理条例实施细则》 规定，独资银行、合资银行每增设一个分行，申请人应拨付不少于()人民币的等值自由兑换货币作为拟设分行的营运资金。
A. 5000 万元
B. 1 亿元
C. 5 亿元
D. 10 亿元
[多选题]转入久悬未取专户后，存款人要求支取原账户款项时，描述正确的是( )。
A. 提供合法拥有账户支配权的证明文件(documentary evidence)
B. 经办柜员需认真审核印鉴等要素
C. 核对明细表和有关凭证
D. 核对无误后办理销户，支付存款本息;账户余额已入其他营业外收入科目的，从其他营业外支出科目支出
[多选题]银行面临的风险主要包括()。
A. 操作风险
B. 信用风险
C. 国家风险
D. 市场风险
E. 流动性风险
[多选题]授信业务贷前调查报告须符合下列要求( )。
A. 撰写贷前调查报告应以贷前审查与实地调查(field survey)的结果为基础;
B. 授信业务种类、金额、期限、利率、担保方式等要素齐全、明确、无误。
C. 要求贷前调查报告内容详实、数据准确、及时完整，格式统一、规范;
D. 调查人员在贷前调查报告中可不明确提出贷与不贷的调查意见。
E. 对借款人的经营现状、财务状况和发展前景的综合评价应客观、公正、科学;
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