1. [单选题]整存整取定期存款的提前支取和逾期支取都有一个共同之处是（ ）。
A. 利息都会受到损失
B. 利息都不会受到损失
C. 提前支取部分或超过原定存期部分都按支取日挂牌公告的活期存款利率计付利息，并全部计入本金
D. 提前支取部分或超过原定存期部分都按开户日挂牌公告的相应定期存款利率计息，并全部计人本金
2. [多选题]以下哪些属于风险报告的职责（ ）
A. 保证对有效全面风险管理的重要性和相关性的清醒认识
B. 传递商业银行风险偏好和风险容忍度
C. 使员工在业务部门、流程和职能单元之间分享风险信息
D. 利用有关数据和事件的报告，为商业银行风险管理提供支持
E. 保障风险管理信息及时、准确向有关部门报告
3. [单选题]根据《证券法》(securities law)，下列不属于操纵证券市场行为的是（ ）。
A. 单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖证券
B. 与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易
C. 在自己实际控制的账户之间进行证券交易
D. 为牟取佣金收入，建议客户进行不必要的证券买卖
4. [单选题]以下属于开放式问题的是（ ）。
A. 要不要在资产组合中加入XX股票？
B. 央行在上周又上调存款准备金了，对此您怎么看？
C. 您能否告诉我您的年龄？
D. 您打算到50岁再开始规划退休，这会不会太迟了？
5. [多选题]以下关于缺口分析的正确陈述是( )。
A. 当处于负债敏感型缺口时，市场利率上升导致银行净利息收入(net interest income)上升
B. 当处于负债敏感型缺口时，市场利率上升导致银行净利息收入(net interest income)下降
C. 当处于资产敏感型缺口时，市场利率下降导致银行净利息收入(net interest income)下降
D. 当处于资产敏感型缺口时，市场利率下降导致银行净利息收入(net interest income)上升
E. 当处于资产敏感型缺口时，市场利率上升导致银行净利息收入(net interest income)上升
6. [单选题]以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其交易机制的总和，这是指（ ）。
A. 金融市场
B. 资本市场
C. 货币市场
D. 金融衍生品市场
7. [单选题]（ ）是指金融资产根据历史成本所反映的账面价值。
A. 名义价值
B. 市场价值
C. 公允价值
D. 市值重估价值
8. [多选题]下列属于个人住房贷款的是( )。
A. 个人购买商铺
B. 个人在农村建房
C. 个人在城镇购买房屋
D. 个人大修理房屋
E. 个人租赁商铺
9. [多选题]以下属于监事会风险管理职责的是：（ ）。
A. 负责监督董事会及董事、高级管理层及高级管理人员履行管理职责
B. 负责监督董事会、高级管理层完善风险管理体系
C. 负责要求董事、董事长及高级管理人员纠正其损害商业银行利益的行为
D. 负责对董事会讨论事项发表客观、公正的意见
10. [多选题]信托的特点包括（ ）。
A. 信托是以利益为基础的财产管理制度
B. 信托财产权利主体与利益主体是完全一致的
C. 信托管理具有连续性
D. 信托利益分配、损益计算遵循实绩原则
E. 受托人要承担所有的损失风险
