1. [单选题]以下关于操作风险管理的论述，不正确的是；（ ）
A. 操作风险管理应当更关注信息系统建设，因为操作风险更多的是一个技术问题而不是人的问题
B. 合规问题是我国商业银行操作风险管理的核心问题
C. 操作风险管理完善的过程中应当充分发挥人的主导作用
D. 合规管理文化应当深入到由上至下(upper to lower)所有员工中
2. [单选题]下列对金融市场的分类属于按交割时间分类的是（ ）。
A. 货币市场与资本市场
B. 一级市场与二级市场
C. 现货市场与期货市场
D. 股票市场与债券市场
3. [单选题]顾问式营销的核心是（ ）。
A. 提供投资建议
B. 传授投资技巧
C. 交流理财规划的技巧和心得，产生共鸣
D. 发挥从业人员对客户的顾问、咨询、维护功能，谋求买卖双方的长期信任与合作
4. [单选题]理财客户取得下列各项个人所得时，不须交纳个人所得税的是（ ）
A. 国家发行的金融债券(financial bond)利息
B. 从股份公司取得股息
C. 企业集资利息
D. 企业债券利息
5. [单选题]在商业银行个人理财业务中，客户和银行的关系是（ ）。
A. 信托关系
B. 合同关系
C. 委托代理关系
D. 供销关系
6. [单选题]（ ）是首先假设资产收益为某一随机过程，利用历史数据或既定分布假设，大量模拟未来各种可能发生的情景，然后将每一情景下的投资组合变化值排序，给出其分布，从而计算VaR值。
A. 历史模拟法
B. 方差一协方差法
C. 计量法
D. 蒙特卡罗模拟法
7. [单选题]银行业从业人员对所在机构忠于职守的内容不包括（ ）
A. 自觉遵守所在机后的各种规章制度
B. 保护所在机构的商业秘密、知识产权
C. 为所在机构招揽更多的客户
D. 自觉维护所在机构的形象和声誉
8. [单选题]下列金融机构中不受中国银行业监督管理委员会(the supervising committee of banking in)监管的是（ ）。
A. 国有商业银行
B. 中国境内的外资银行
C. 中国人民银行
D. 政策性银行
9. [单选题]当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避（ ），以对自己的资产进行保值。
A. 股票
B. 浮动利率资产
C. 固定利率债券
D. 外汇
10. [单选题]以下金融犯罪的主体属于特殊主体的是（ ）。
A. 擅自设立金融机构罪
B. 用账外客户资金非法拆借、发放贷款罪
C. 非法吸收公众存款罪
D. 伪造、变造金融票证罪
