1. [多选题]以下属于金融衍生品的是( )。
A. 即期金融产品
B. 金融期货
C. 期权
D. 远期利率协议
E. 货币互换
2. [单选题]下列关于黄金理财产品的特点，说法不正确的是( )。
A. 抗系统风险的能力强
B. 具有内在价值和实用性
C. 存在市场不充分风险和自然风险
D. 收益和股票市场的收益正相关
3. [多选题]依据《商业银行风险监管核心指标(试行)》，属于风险监管核心指标的有()。
A. 风险水平类指标
B. 风险抵补类指标
C. 风险识别类指标
D. 风险迁徙类指标
E. 风险暴露类指标
4. [单选题]下列关于《巴塞尔新资本协议》及信用风险量化的说法，不正确的是（ ）。
A. 提出了信用风险计量的两大类方法：标准法和内部评级法
B. 明确最低资本充足率覆盖了信用风险、市场风险、操作风险三大主要风险来源
C. 外部评级法是《巴塞尔新资本协议》提出的用于外部监管的计算资本充足率的方法
D. 构建了最低资本充足率、监督检查、市场约束三大支柱
5. [多选题]个人理财业务中的财务策划是指商业银行根据客户的财务状况，（ ）。
A. 分析客户承受风险的能力
B. 向客户提供投资建议
C. 协助客户设定其个人或家庭的理财目标
D. 进行个人投资产品推介
6. [多选题]以下关于自我评估法的论述，正确的有：（ ）
A. 自我评估法是在商业银行内部控制体系的基础上，通过开展全员风险识别，识别出全行风险管理中存在的风险点，并从损失金额和发生概率两个角度来评估风险的大小
B. 自我评估的主要目标是鼓励各级机构承担责任(undertake responsibility)，主动对操作风险进行识别和管理
C. 自我评估的主要策略是改变企业文化，把风险管理纳入那些具备判断控制能力的员工的业务体系内
D. 自我评估法是运用最广泛、方法最成熟的错作管理三大基础管理工具之一
E. 自我评估是一种全员动员的风险管理体制
7. [单选题]监管部门(supervision department)进行现场检查工作(inspection work)时，规范的现场检查包括检查准备、（ ）五个阶段。
A. 检查处理、检查报告、检查实施、检查档案整理
B. 检查档案整理、检查处理、检查报告、检查实施
C. 检查实施、检查报告、检查处理、检查档案整理
D. 检查报告、检查处理、检查档案整理、检查实施
8. [多选题]集团法人客户的信用风险特征包括（ ）
A. 内部关联交易频繁
B. 连环担保普遍
C. 财务报表真实性差
D. 系统性风险高
E. 风险识别和贷后监督难度较大
9. [单选题]商业银行的（ ）是承担具体风险的最终责任人。
A. 股东
B. 董事长
C. 行长
D. 经营班子
10. [单选题]客户评级是针对：（ ）
A. 债务人的信用水平
B. 债务人的每笔负债的信用情况
C. 假设违约后债务人每笔负债的可能损失率
D. 以上都不对
