1. [单选题]如果一个债券当前的价格函数为1000*exp（-r）-200, 其中r为当前市场利率，那么在r=10.1%的时候的债券价格为多少？在r=10%处进行一阶近似。（ ）。
A. 701
B. 705
C. 704
D. 720
2. [多选题]代理的法律特征包括（ ）。
A. 代理行为能够引起民事法律(civil law)后果
B. 代理人一般应以被代理人(principal)的名义从事代理活动
C. 代理人独立意思表示
D. 代理行为的法律后果直接归属于被代理人(principal)
E. 代理行为受到《刑法》规范
3. [多选题]税收规划由于其依据的原理不同，采用的方法和手段也不同，主要可分为三类，即避税规划、节税规划和转嫁规划。其中避税规划的特点有（ ）。
A. 非违法性
B. 有规则性
C. 前期规划性
D. 后期的低风险性
E. 促进税法质量的提高
4. [多选题]世界通行的黄金投资方式中包括（ ）。
A. 投资金币
B. 纸黄金
C. 黄金远期买卖
D. 黄金期权
E. 投资金饰
5. [多选题]商业银行发行金融证券(financial instrument)应具备的条件有（ ）。
A. 风险监管指标符合监管机构的有关规定(related regulations)
B. 具有良好的公司治理机制
C. 核心资本充足率不低于5%
D. 贷款损失准备计提充足
E. 最近五年没有重大违法、违规行为
6. [单选题]下列情况下，哪种会导致黄金价格上升？（ ）
A. 流量市场供大于求
B. 通货膨胀
C. 实际利率较高
D. 美元坚挺
7. [多选题]根据物权法，不能抵押的财产包括（ ）。
A. 土地所有权
B. 耕地、宅基地、自留地、自留山等集体所有的土地使用权
C. 正在建造的建筑物、船舶、航空器
D. 建设用地使用权
E. 依法被查封、扣押、监管的财产
8. [多选题]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，在我国，商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的条件有（ ）。
A. 具有相应的风险管理体系和内部控制制度
B. 有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
C. 具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
D. 信誉良好，近1年内未发生损害客户利益的重大事件
E. 具备足够的资金储备
9. [多选题]国际主流的信用风险计量方法经历了哪几个主要发展阶段（ ）
A. 专家判断法
B. 信用评分模型
C. 违约概率模型
D. VaR模型
E. 高级计量法
10. [多选题]商业银行的授信权限管理遵循哪些原则？（ ）
A. 给予每一交易对方的信用须得到一定权利层次的批准
B. 集团内所有机构在进行信用决策时应遵循一致的标准
C. 债项的每一个重要改变应得到一定权利层次的批准
D. 交易对方风险限额的确定和单一信用风险暴露的管理应符合组合的统一指导及信用政策，每一决策都应建立在风险-收益分析基础之上 E．
E. 根据审批人的资历、经验和岗位培训，将信用授权分配给审批人并定期进行考核
