【名词&注释】
期货经纪公司(futures commission merchant)、数字模拟(digital simulation)、贪污贿赂(embezzlement and bribery)、数额较大(relatively large amount)、被吊销营业执照、《反洗钱法》(the law of anti-money laundering)、基金托管人(fund trustee)、公积金个人住房贷款、经营不善(bad management)、借款人违约
[单选题]根据《反洗钱法》的规定，金融机构必须妥善保护客户开户资料及交易信息（ ）以上。
A. 1年
B. 2年
C. 5年
D. 10年
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举一反三：
[多选题]历史模拟法克服了方差一协方差的一些缺陷，但仍存在着不少的缺陷，主要包括：（ ）。
A. 风险包含着时间的变化，单纯依靠历史数据进行风险量度，将低估突发性的收益率波动
B. 风险度量的结果受制于历史周期的长度
C. 历史模拟法以大量的历史数据为基础，对数据的依赖性强
D. 历史模拟法在度量较为庞大且结构复杂的资产组合风险时，工作量十分繁重
[多选题]下列人员中不得担任基金管理人和基金托管人(fund trustee)等专门基金托管部门的从业人员的有（ ）。
A. 因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的
B. 对所任职的公司、企业因经营不善(bad management)破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事、监事、厂长、经理及其他高级管理人员，自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾十年的
C. 个人所负债务数额较大，到期未清偿的
D. 因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人(fund trustee)、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货经纪公司及其他机构的从业人员和国家机关工作人员
E. 参加工作不久，经验不足的
[多选题]运用信用评分模型进行信用风险分析的基本流程包括：（ ）
A. 根据经验或相关性分析，确定某一类别借款人的信用风险的相关变量，模拟出特定形式的函数
B. 利用历史数据进行回归分析，得出各相关因素的权重以体现其对这一类借款人违约的影响程度
C. 将同类的潜在借款人的相关变量带入函数式算出数值，作为决策是否贷款的标准
D. 在使用模型的过程中，不断根据新获得的数据对模型进行修正
E. 不断利用数字模拟对模型进行压力测试和修正
[单选题]下列属于政策性贷款的是()。
A. 公积金个人住房贷款
B. 个人商用房贷款
C. 自营性个人住房贷款
D. 个人医疗贷款
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