【名词&注释】
宏观调控(macro-control)、信用风险(credit risk)、生产过程(production process)、重要作用(an important role)、贷款风险(loan risk)、商品流通(commodity circulation)、经济合同(economic contract)、《担保法》、商品资金(commodity fund)、活期储蓄(deposit liquid savings)
[单选题]我国关于洗钱犯罪的主观要件的规定，下列说法正确的是()
A. 过失洗钱行为也构成洗钱犯罪
B. 洗钱犯罪的明知要件是指犯罪行为人确知道清洗资金是.上游犯罪所得
C. 行为人实施洗钱行为时主观上必须是故意的
D. 通过客观证据推定行为人应当知道清洗资金是上游犯罪所得不构成洗钱犯罪
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举一反三：
[单选题]借款人李四，今年40岁，拟购买一手楼，请问其最长贷款期限是多少年?
A. 30年
B. 25年
C. 20岁
D. 15岁
[多选题]商业信用的主要特征包括( )
A. 商业信用是商品生产者或商品经营者之间相互提供的信用活动，是买卖关系和借贷关系的统一
B. 商业信用主要是以商品形态提供的信用。
C. 它在提高资金使用效益、节约交易费用、调节企业之间资金余缺、加速商品流通、扩大销售等方面具有重要作用
D. 商业信用是一种间接信用，它的流量、流向是宏观调控的重要手段。
E. 商业信用资金来源是企业资金循环过程中的商品资金(commodity fund)，不是从生产过程游离出来的暂时闲置的货币资金
[单选题]活期内转转出帐号为活期储蓄(deposit liquid savings)帐户的，对应转入的帐户可以是()。
A. 同客户号的个人活期结算帐户
B. 对公活期存折帐户
C. 不同客户号的个人活期结算帐户
D. 不同个人活期结算帐户
[单选题]依照《贷款通则》的规定，贷款审查人员负责贷款风险的审查，承担()的责任
A. 调查失误
B. 审查失误
C. 评估失准
D. 检查失误
[单选题]因特殊原因(故障严重、网点维修等)须要停机( )以上时，需由ATM所属分支行报告市分行个人金融部、信息科技部，同时应注明开机时间。
A. 一天
B. 三天
C. 七天
D. 十五天
[单选题]借记卡的理财功能只限于()。
A. 103卡
B. 9559卡
C. 6228卡
[单选题]内部评级法是指利用银行内部信用评级体系确定信用风险最低()的方法。
A. 风险权重
B. 资本要求
C. 违约概率
D. 违约损失率
[多选题]《担保法》规定因发生()的债权，债务人不履行债务的，债权人有留置权。
A. 保管合同
B. 运输合同
C. 加工承揽合同
D. 经济合同(economic contract)
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