银行业从业资格2022备考模拟试题134

1. [单选题]投资者A以14元1股的价格买入X公司股票若干股,年终分得现金股息0.90元,计算投资者A的股利收益率。（ ）

A. 5.96%
B. 6.43%
C. 8.98%
D. 5.08%

2. [多选题]在管理理财计划时，商业银行应按照管理部门的要求，做到（ ）等方面。

A. 商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的，其结构性存款产品不应将基础资产与衍生交易部分相分离
B. 商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划制作明细记录
C. 商业银行开展个人理财业务，可根据相关规定向客户收取适当的费用
D. 商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告
E. 以上说法均不正确

3. [多选题]风险文化一般由（ ）三个层次组成。

A. 风险管理理念
B. 风险模型
C. 制度
D. 知识
E. 内部控制

4. [多选题]下列关于开放式基金开户或认购的说法，正确的有（ ）。

A. 投资者认购基金首先需要开立基金交易账户和基金TA账户
B. 购买不同基金公司发行的基金，需要开立不同的基金TA账户
C. 基金认购费率通常比申购费率高
D. 一般情况下，认购申请一经成功受理，不得撤销
E. 投资者只需携带本人有效身份证件^{(authenticity of identity cards)}到银行营业网点^{(banking offices)}办理认购手续即可认购基金

5. [多选题]强行平仓的几种情形是（ ）。

A. 会员结算准备金余额小于零，并未能在规定时限内补足
B. 持仓量超出其限仓规定
C. 因违规受到交易所强行平仓处罚
D. 根据交易所的紧急措施应予强行平仓
E. 会员的交易量不活跃

6. [多选题]常见的清算模式有（ ）。

A. 实时小额清算
B. 实时全额清算
C. 净额批量清算
D. 大额资金转账系统
E. 小额定时清算

7. [多选题]开发客户中使用的直接法的特点是（ ）。

A. 市场无限大，客户处处有
B. 无得失心
C. 效率高
D. 以量取质
E. 即使开发不成功，从业人员也不容易受打击

8. [单选题]银行职业道德的基本要求是（ ）。

A. 遵守法规
B. 爱岗敬业
C. 客观公正
D. 廉洁奉公

9. [多选题]下列各项个人所得中，免交个人所得税的包括（ ）。

A. 残疾、孤老人员和烈属的所得
B. 军人的转业费、复员费
C. 保险赔款
D. 福利费、抚恤金、救济金
E. 国债和国家发行的金融债券的利息

10. [多选题]下面关于个人活期存款^{(current deposit)}的说法正确的有（ ）。

A. 客户可以随时支取
B. 现实中通常l元起存
C. 只能通过银行柜面存取
D. 分为整存零取和零存整取^{(installment savings)}
E. 单位客户在商业银行开立结算账户，办理不规定存期、可随时转账、存取的存款类型

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