【名词&注释】
民事行为能力(capacity for civil conduct)、分支机构(branch)、情节严重(gravity of the circumstances)、信贷业务(credit business)、派出机构(agency)、无效民事行为(void civil act)、不良信息(bad information)、信息备忘录(information memorandum)、造成严重后果、无民事行为
[多选题]中国人民银行()部门应及时将金融机构违反存款准备金规定的行为报告()部门，由()部门实施处罚措施。
A. 营业 货币信贷 货币信贷
B. 货币信贷 营业 会计
C. 会计 营业 货币信贷
D. 货币信贷 会计 会计
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举一反三：
[多选题]农发行各分支机构接到牵头行发出的银团贷款邀请函及随附的贷款条件清单、信息备忘录(information memorandum)、保密承诺函等文件后，如有意参加银团，应按照信贷业务受理流程规定，逐级上报决定是否受理()。
A. 总行
B. 省分行
C. 市分行
D. 有权审批行
[多选题]同一岗位信贷人员应定期进行调整。客户经理管理同一客户原则上不得超过()。
A. 1年
B. 2年
C. 3年
D. 4年
[多选题]向金融信用信息基础数据库提供或者查询信息的机构违反《征信业管理条例》规定，有下列哪些行为的，由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构责令限期改正，可对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处1万元以上10万元以下的罚款。()
A. 提供非依法公开的个人不良信息(bad information)，未事先告知信息主体本人，情节严重或者造成严重后果的
B. 因过失泄露信息
C. 未经同意查询个人信息或者企业的信贷信息
D. 未按照规定处理异议或者对确有错误、遗漏的信息不予更正
[多选题]银监会贷款新规对贷后管理规定的八个方面不包括()
A. 担保办理
B. 账户管理
C. 贷后检查
D. 合同约束
[单选题]下列行为不属于无效民事行为的是( )。
A. 无民事行为能力人独立实施的
B. 以合法形式遮盖非法目的的
C. 限制民事行为能力人实施与其年龄、智力相适应的
D. 违反法律强制性规定的
[多选题]下列哪些是对公存款开户与续存开户资料审查、管理环节的风险防控措施。( )
A. 同一单位在同一网点开立多个一般账户，或以同一证明文件为客户开立多个专用账户。
B. 同一单位在同一网点，或信用社工作人员与外部人员勾结，频繁开户、销户，并办理与开户单位经营状况不相符的大额资金往来。
C. 认真审核并换人复查单位开户资料的完整性、真实性、合规性。
D. 对无证、假证、证件不符、资料不全，代理手续不完善的，信用社要拒绝办理相关业务，对行为可疑的和领导授意办理、抵制无效的应及时报告，并留存记录。
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