职业资格2022职业资格认证精编在线题库(09月03日)

1. [单选题]银行从业资格考试:洗钱者以赌场、娱乐场所、酒吧、金银首饰店做掩护,通过虚假的交易

洗钱者以赌场、娱乐场所、酒吧、金银首饰店做掩护，通过虚假的交易将犯罪收益宣布为经营的合法收入^{(legal income)}的方式属于(　　)。

A. 保密天堂
B. 利用现金密集行业
C. 走私
D. 利用犯罪所得直接购置不动产

2. [多选题]在国际收支平衡表中，反映一国与他国间真实资源转移情况的项目是_________。

A. 经常账户 
B. 资金账户
C. 平衡账户
D. D“错误与遗漏”账户

3. [多选题]下列关于业务人员^{(business operation personnel)}面谈结束后的做法，不正确的是（　　）。

A. 在了解客户总体情况后，业务人员^{(business operation personnel)}应及时对客户贷款申请做出必要的反应
B. 对于合理的贷款申请，业务人员^{(business operation personnel)}可立即做出受理的承诺
C. 如果客户的贷款申请不予考虑，业务人员^{(business operation personnel)}可向客户建议其他融资渠道
D. 业务人员^{(business operation personnel)}在与客户面谈结束之后，应进行内部意见反馈^{(idea feedback)}

4. [多选题]假如1号理财产品和2号理财产品的期望收益率分别为20％和10％，某投资者有10万元人民币，将B万元投资于1号理财产品，2万元投资于2号理财产品，那么该投资者的期望收益是( )万元。

A. 1．5
B. 1．6
C. 1．7
D. 1．B

5. [单选题]请教银行从业资格考试:银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的由银行业监督管理机构责令

银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的由银行业监督管理机构责令改正、逾期不改正的处(　　)罚款。

A. 20万元以上50万元以下
B. 10万元以上30万元以下
C. 5万元上50万元以下
D. 50万元以上200万元以下

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