1. [多选题]在声誉风险评估中，通常需要做出预先评估的风险事件包括：（ ）
A. 市场对商业银行的盈利预期
B. 商业银行影响客户或公众的政策性变化
C. 商业银行改革重组的成本和收益
D. 监管机构责令整改的不利信息和事件
E. 市场利率短期内剧烈波动
2. [单选题]中国银行业监督管理委员会(the supervising committee of banking in)关于印发《商业银行风险监管核心指标(试行)》的通知中指出，流动性比例为流动性资产余额与流动性负债余额之比，衡量商业银行流动性(commercial bank mobility)的总体水平，商业银行的流动性比例不应低于( )。
A. 25%
B. 75%
C. 15%
D. 65%
3. [单选题]巴塞尔委员会及各国广泛运用的外汇风险敞口头寸的计量方法是（ ）中国银监会编写的《外汇风险敞口情况表》也采用这种算法。
A. 累计总敞口头寸法
B. 净总敞口头寸法
C. 短边法
D. 各类风险性资产(risk assets)余额
4. [单选题]监管部门是市场约束的（ ）。
A. 核心
B. 基础
C. 根本
D. 参考
5. [多选题]下列哪些情形会导致合同无效？（ ）
A. 一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益
B. 恶意串通，损害国家、集体或第三人利益
C. 以合法形式掩盖非法目的
D. 损害社会公共利益
E. 在订立时明显不公平的
6. [单选题]下列不属于银行业从业人员在处理业务开拓与客户利益保护之间的关系时应当遵循的是（ ）。
A. 诚实守信
B. 公平合理
C. 效益优先
D. 客户利益至上
7. [单选题]制定银行业从业人员职业操守的宗旨是：“为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员（ ），建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展”
A. 信用水平和道德水平
B. 业务水平和道德水平
C. 信用水平和业务水平
D. 整体素质和职业道德水平
8. [多选题]在引发操作风险的内部流程因素中，引起财务/会计错误的主要原因是（ ）。
A. 监控报告流程不明确，混乱
B. 负责监控/报告的部门职责不清晰
C. 财会系统建设存在缺陷
D. 管理流程不清晰
E. 有关数据不全面，不真实
9. [多选题]金融衍生工具市场可以分类为（ ）。
A. 可转换债券市场
B. 期权市场
C. 期货市场
D. 远期协议市场
E. 互换市场
10. [单选题]按照支取方式不同对对公存款进行分类，不包括（ ）。
A. 单位定期存款
B. 单位通知存款
C. 专用存款账户
D. 单位活期存款(current deposit)
