1. [多选题]只要符合以下条件之一的客户，可认定为中银理财客户（ ）。
A. 政府机关或事业单位处级以上领导干部
B. 注册资本(registered capital)在1000万元以上企业的总经理等高层管理人员，并经上级分行个金融部特殊批准
C. 本、外币存款（含汇聚宝、人民币理财产品）、基金、国债，以及20%消费信贷本金，累计总额在等值人民币50万元以上
D. 银行卡年消费额（不含购房、购车、装修等一次性消费）等值人民币15万元以上
2. [单选题]下列不属于客户信用分析的5Ps分析系统的是( )。
A. 还款来源因素
B. 保障因素
C. 资金用途因素
D. 定量模型因素
3. [单选题]市场风险是指由于()波动而导致商业银行表内、表外头寸遭受损失的风险。
A. 利率
B. 汇率
C. 市场价格
D. 股票价值
4. [单选题]目前，教育储蓄存款的储户是且只能是（ ）。
A. 在校初一（含初一）以上学生
B. 在校小学六年级（含六年级）以上学生
C. 在校小学四年级（含四年级）以上学生
D. 未入小学的儿童
5. [多选题]强行平仓的几种情形是（ ）。
A. 会员结算准备金余额小于零，并未能在规定时限内补足
B. 持仓量超出其限仓规定
C. 因违规受到交易所强行平仓处罚
D. 根据交易所的紧急措施应予强行平仓
E. 会员的交易量不活跃
6. [多选题]下列属于衡量财富成长性的指标有：（ ）。
A. 理财成就率
B. 资产增长率
C. 流动比率
D. 财务自由度
7. [单选题]下列选项中，（ ）不是银行从业人员与同事相处中应遵守的准则。
A. 相互尊重
B. 团结合作
C. 公平竞争
D. 相互监督
8. [多选题]建立银行职业道德是一项长期而紧迫的任务，需要建立常态机制，包括：（ ）。
A. 建立宣传、组织、监察等相关部门的工作协调制度
B. 纳入各级部门的总体规划，纳入职工的培训计划
C. 对重视程度高、工作有创新、实际效果好的部门要给予奖励
D. 坚持“贯穿”工作原则
9. [多选题]理财师了解客户的渠道和方法有（ ）。
A. 上门拜访
B. 开户资料
C. 调查问卷
D. 面谈沟通
E. 大数据分析
10. [多选题]中国银监会(china banking regulatory commission)《关于加大防范操作风险工作力度的通知》主要内容包括哪几个方面：（ ）。
A. 高度重视防范操作风险的规章制度建设
B. 切实加强稽核建设
C. 加强对基层行的合规性监督
D. 坚持相关的行务公开制度
E. 建立和实施基层主管轮岗轮调合强制性休假制度，并纳入各级人事管理制度
