1. [多选题]商业银行对跨国集团客户在境内机构授信时，除了要对其境内机构进行调查外，还要关注其境外公司的()等情况，并在调查报告中记录相关情况。
A. 背景
B. 信用评级
C. 经营和财务
D. 担保和重大诉讼
2. [多选题]按照金融工具的交易程序不同，金融市场可划分为( )。
A. 传统金融市场
B. 资本市场
C. 发行市场
D. 流通市场
E. 金融衍生品市场
3. [多选题]VCTS系统故障排除、恢复正常后，营业机构应()。
A. 经金库主任授权，管库员应按库存实物正确调整VCTS金库现金明细余额和箱包登记薄
B. 现金调拨、假币上缴业务，若实物部分退回，应退回原业务交易流程后重新办理
C. 现金调拨、假币上缴业务中，若总金额相符、券别不符，可按正常流程办理，业务处理完毕后，应通过ABIS“0626内部票面兑换”调整库房券别
D. 若金库收到实物总金额与现金调拨单总金额不符，应在监控下将实物暂时封存入库，退回原业务交易，及时与上缴机构核实原因重新办理
4. [多选题]为有效地识别、评估、监测、控制和报告操作风险，商业银行应当建立并逐步完善(gradual perfection)操作风险管理信息系统。管理信息系统至少应当( )
A. 记录和存储与操作风险损失相关的数据和操作风险事件信息;
B. 支持操作风险和控制措施的自我评估;
C. 监测关键风险指标;
D. 可提供操作风险报告的有关内容;
5. [单选题]下列关于健康有效的风险文化，说法错误的是()。
A. 要树立正确的风险管理理念
B. 要加强高级管理层的驱动作用
C. 要力争消除风险
D. 要创建学习型组织
6. [单选题]通货紧缩表现为物价持续、普遍、明显的下降,下面关于通货紧缩表述正确的是( )。
A. . 通货紧缩是对经济增长有利的经济现象
B. . 通货紧缩是货币价值稳定,经济发展良好的表现
C. . 通货紧缩是货币供求失衡的表现之一
D. . 通货紧缩是物价稳定的表现
7. [单选题]现场查勘：是指保险事故发生后，为了解事故原因、经过、结果，运用一定的策略方法和技术手段，前往事故现场进行查验、收集证据的活动，现场勘查一般要求在接到报案后()小时内展开。
A. 24
B. 12
C. 48
D. 72
8. [多选题]按外汇管理规定办理资本金入账及结汇，须审核的凭证包括()。
A. 资本金结汇所得人民币资金的支付命令函。
B. 资本金结汇后的人民币资金用途证明文件。包括商业合同或收款人出具的支付通知，等。
C. 会计师事务所出具的最近一期验资报告(须附外方出资情况询证函的回函)。
D. 前一笔资本金结汇所得人民币资金按照支付命令函对外支付的相关凭证及其使用情况明细清单和加盖企业公章或财务印章的发票等有关凭证的复印件。
9. [多选题]根据《中华人民共和国商业银行法》与中国银监会(china banking regulatory commission)发布的《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》的规定，商业银行对单一集团客户和单一客户授信额度(line of credit)与商业银行资本余额的控制比例，下列错误的是()
A. 10%、25%
B. 15%、25%
C. 15%、10%
D. 10%、15%
E. 15%、8%
10. [单选题]()是“赢在大堂”策略和网点现场管理的组织策划者和第一责任人。
A. 网点负责人
B. 大堂经理
C. 客户经理
D. 柜员
