【名词&注释】
经济价值(economic value)、投资收益(investment income)、金融工具(financial instrument)、股票投资(stock investment)、关系密切、巴塞尔委员会(basel committee)、家庭成员(family members)、企事业法人、重复劳动(repeated work)、《商业银行资本充足率管理办法》(rules for regulating the capital adequa
...)
[单选题]巴塞尔委员会在《有效银行监管核心原则的评价方法》中对于商业银行国家风险的监管给出了具体的原则和标准。其中要求各国监管机构（或其他官方当局）规定银行对各国风险暴露的固定比例，并据此确定合理的计提准备金（ ）标准。
A. 最高
B. 最低
C. 中问
D. 以上都不对
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举一反三：
[单选题]交易账户记录的是银行为交易目的或规避交易账户其他项目的风险而持有的可以自由交易的（ ）。
A. 金融头寸
B. 金融工具
C. 金融工具和商品头寸
D. 商品头寸
[多选题]下列选项关于久期分析和缺口分析，说法正确的是（ ）。
A. 久期分析是衡量利率变动对银行当期收益的影响的一种方法
B. 缺口分析也称为持续期分期或期限弹性分析，属于利率敏感性分析，它是衡量利率变动对银行经济价值影响的一种方法
C. 缺口分析中，在一个时间段之内，负债大于资产时，产生负缺口此时，市场利率上升，资产价值和负债价值就会下降，利率上升带来的利息净收入下降
D. 一般而言，金融工具的到期日或距下一次重新定价日的时间越长，并且在到期日之前支付的金额越小，则久期的绝对值越高，表明利率变动将会对银行的经济价值产生较大的影响
E. 久期分析相对于缺15分析来说更为先进一些，缺口分析是衡量利率变动对银行当期收益的影响，也就是短期收益。而久期分析，是考虑利率波动对银行经济价值的影响。这是考虑到了所有头寸的未来现金流量的现值的潜在影响，能够进行长期的估算和评估
[多选题]相对股票投资而言，债券投资的优点有（ ）。
A. 投资收益高
B. 本金安全性高
C. 投资风险小
D. 市场流动性好
[单选题]以下哪项事件是在1988年发生的?( ) .
A. 巴塞尔银行委员会成立
B. 《巴塞尔资本协议》通过
C. 《巴塞尔新资本协议》通过
D. 我国《商业银行资本充足率管理办法》(rules for regulating the capital adequa)实施
[多选题]以下选项中，哪些是企业集团通常具有的特征?（ ）。
A. 共同被第三方企事业法人所控制
B. 在股权上，直接或间接控制其他企事业法人或者被其他企事业法人所控制
C. 对关联方的财务和经营政策没有影响
D. 与自然人股东关系密切的家庭成员(family members)持有股份，与该自然人股东持有的股份合并计算
[多选题]客户在沟通中自我设防是很正常的事情，这将不利于从业人员探究客户的真实需求，但是从业人员可以用以下一些方法或技巧来打破这种局面（ ）。
A. 介绍自我
B. 开放性问题
C. 注意倾听
D. 观察有效的信息来源
E. 封闭性问题
[多选题]风险监管的优点有很多，采用以风险为本的监管无疑更是一种最具成本效益的选择，它代表着国际银行业监管发展的趋势和方向，其优点和作用表现在：（ ）。
A. 能更好地了解机构的风险状况和管理素质，具有前瞻性
B. 可根据每个机构的风险特点进行设计检查，更有计划性和灵活性
C. 能减少低风险业务的测试量和重复劳动(repeated work)，具有针对性
D. 能使得现场检查和非现场监管分工更清晰、结合更紧密
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