1. [单选题]商业银行实施市场风险管理和计提市场风险资本的前提和基础是：（ ）
A. 正确划分表内业务和表外业务
B. 合理划分银行账户与交易账户
C. 建立一个完善的内部控制体系
D. 谋划合理的中长期经营战略
2. [多选题]在客户分析中，初级信息的收集方法有（ ）。
A. 客户访谈
B. 数据调查表
C. 建立专门数据库
D. 客户沟通
E. 浏览政府部门或专业金融机构的网址
3. [多选题]关于结构性理财产品，下面说法正确的是（ ）。
A. 这类产品挂钩的对象五花八门，有与外汇汇率、利率挂钩的，有与大宗商品如黄金、石油挂钩的，还有与股票挂钩等，但不存在与信用挂钩的结构性理财产品
B. 浮动收益的理财计划，无论多么复杂，其产品结构大体可分为普通可终止型、区间累积型、触发型(敲入、敲出)和浮动/反向浮动四种
C. 区间累积型产品，会预设一个区间，然后累积符合条件的天数
D. 触发型产品，一般而言会设置一段观察期
E. 以上说法都不正确
4. [多选题]个人零售贷款的风险主要包括：（ ）
A. 借款人的真实收入状况难以掌握
B. 借款人有意欺诈
C. 贷款购买的商品质量(commodity quality)有问题或者价格下跌导致消费者不愿履约
D. 抵押权益实现困难
E. 借款人的偿债能力有可能不稳定
5. [单选题]投资工具依其风险由低至高排列，正确的是（ ）。
A. 投机股、绩优股、有担保公司债券、国库券
B. 增长型基金、平衡型基金、有担保公司债券、定期存款(fixed deposit)
C. 定期存款(fixed deposit)、有担保公司债券、认股权证、平衡型基金
D. 国库券、有担保公司债券、平衡型基金、期货
6. [多选题]下列项目中，免征营业税的有（ ）。
A. 航空运输部门提供的运输服务
B. 诊所提供的医疗服务
C. 幼儿园提供的育养服务
D. 婚姻介绍所提供的婚介服务
7. [单选题]银行从业人员对所在机构的纪律处分有异议时，应当（ ）。
A. 按照正常渠道反映和申诉
B. 抛开个人利益，放弃申诉
C. 遵从处分决定，维护组织权威
D. 向同事表达个人不满
8. [多选题]流动性风险预警的外部指标包括：（ ）
A. 外部评级
B. 发行的有价证券(securities)的市场价格变化
C. 商业银行的外部声誉变化
D. 国家新采取的宏观经济政策
E. 商业银行经营战略的重大转变
9. [单选题]近年来，城市商业银行发展呈现的趋势是（ ） 。
A. 引进战略投资者
B. 联合重组
C. 跨区域经营
D. 以上答案都对
10. [单选题]（ ）是银行在进行压力测试的首要步骤。
A. 分析借款人和质押品价值在假定条件下可能的变动情况
B. 设定情景假设
C. 根据分析结果计算借款人违约概率和银行的违约损失
D. 根据客户经理的分析结果汇总估算银行总体损失
