【名词&注释】
问卷调查(questionnaire)、管理机构、网上银行(internet banking)、信贷风险(credit risk)、营业网点(business-net spots)、主管部门(department in charge)、业务部门(business department)、《反洗钱法》(the law of anti-money laundering)、管理中心、设立分支机构
[单选题]财富管理中心一般应设置( )个理财工作室。
A. 1-2
B. 3-4
C. 5-6
D. 5个以上
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举一反三：
[单选题]根据《反洗钱法》(the law of anti-money laundering)，金融机构在按反洗钱行政主管部门要求采取临时冻结措施后 内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当()。
A. 6个月 解除冻结并向反洗钱行政主管部门报告
B. 6个月 立即解除冻结
C. 48小时 继续冻结并向反洗钱行政主管部门报告
D. 48小时 立即解除冻结
[单选题]下面关于货币真伪鉴定书说法正确的是_______。
A. 鉴定书外缘尺寸为20cm*14.5cm
B. 经鉴定为假币时，需在开具的货币真伪鉴定书上加盖假币印章
C. 可以使用货币真伪鉴定书的机构包括人民银行分支机构和被授权的鉴定机构
D. 中国人民银行分支机构在复点清分金融机构解缴的回笼券时，发现假人民币应经鉴定后予以没收，并向解缴单位开具货币真伪鉴定书
[单选题]因正常经营或业务需要的，个人客户可以申领()上的借记卡主卡。
A. 仅1张
B. 10张以上
C. 3张
D. 以上都不对
[多选题]下列哪些活动须经国务院银行业监督管理机构批准?( )
A. 商业银行的设立
B. 商业银行设立分支机构
C. 商业银行的分立、合并
D. 商业银行的解散
[单选题]一级分行统一使用的重要单证,停止使用、销毁由()决定。
A. 总行
B. 县行
C. 市行
D. 省行
[多选题]授信业务部门(business department)授信工作人员对客户调查和客户资料的验证应以()为主，()为辅。必要时，可通过()对客户资料的真实性进行核实。
A. 实地调查
B. 间接调查
C. 外部征信机构
D. 问卷调查
E. 电话调查
[多选题]关于客户教育流程表述正确的是()。
A. 随时对营业网点内的客户进行教育，引导其使用自助设备
B. 根据不同的高峰期，教育客户使用网上银行、托收和代缴等其它业务办理渠道
C. 在营业网点闲时，主动打电话预约客户，教育客户使用新产品
D. 非高峰期主要选择目标客户针对性教育客户使用自助设备
E. 业务高峰时，应教育客户到其他网点办理业务
[单选题]关于印章的查库，说法有误的是( )
A. 每日营业终了，柜员的印章应由另一柜员或座班主任对其会计印章交叉进行复点
B. 复点人员每日调整
C. 每月座班主任必须对每个柜员的会计印章进行至少一次定期、不定期的检查
D. 印章检查须登记查库登记簿
[单选题]信贷风险监控中，对客户发布黄色预警信号的，应执行()管理原则。
A. 采取清收退出政策，存量信用原则上只收不放
B. 采取主动退出政策，存量信用(不含低风险)原则上收多放少
C. 采取风险观察政策，风险观察期内原则上不得对其增加信用(不含低风险)
D. 加强贷后管理，密切观察风险变化情况
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