1. [单选题]根据《贷款风险分类(loan risk classification)指引》规定, 以下哪种说法是错误的:()。
A. 商业银行应至少每半年对全部贷款进行一次分类
B. 商业银行高级管理层要对贷款分类制度的执行、贷款分类的结果承担责任
C. 如果影响借款人财务状况或贷款偿还因素发生重大变化, 应及时调整对贷款的分类
D. 对不良贷款应严密监控, 加大分析和分类的频率, 根据贷款的风险状况采取相应的管理措施
2. [多选题]下列关于不良贷款率的说法中，正确的有( )。
A. 不良贷款率=不良贷款平均额/总贷款平均额×100%
B. 不良贷款率=不良贷款余额/总贷款余额×100%
C. 不良贷款率高，说明收回贷款的风险大
D. 不良贷款率低，说明收回贷款的风险小
E. 不良贷款率高，说明收回贷款的风险小
3. [多选题]票据业务案件防控的重点( )
A. 虚存保证金或以贷款作保证金。
B. 签发无真实贸易背景的承兑汇票。
C. 滚动连续签发银行承兑汇票。
D. 利用克隆票或假票进行票据诈骗等是此类业务。
4. [多选题]常备借贷便利是人民银行以( )方式向金融机构提供短期流动性支持的工具。
A. 抵押
B. 质押
C. 信用
D. 担保
5. [多选题]私人银行经营机构应在客户准入后应对客户开展( )工作，综合运用反洗钱客户分类系统，以及日常工作了解到的客户信息，综合判断客户是否存在洗钱风险。
A. 持续反洗钱监测
B. 存量签约客户信息维护
C. 与客户联系
D. 动态调整客户风险分类
6. [多选题]按银行卡是否能提供( )功能分类，可分为信用卡和借记卡。
A. 按银行卡的账户币种
B. 信用透支
C. 按持卡人的从属关系
D. 发卡对象
7. [多选题]法人机构申请破产的,由银监局受理并初步审查,()审查并决定。
A. 中国人民银行
B. 金融局
C. 银监会
D. 银监局
8. [单选题]( )的目的是对被接管银行业金融机构采取必要措施(necessary measures)，以保护存款人的利益，恢复银行业金融机构的正常经营能力。
A. 接管
B. 促成重组
C. 撤销
D. 收购
9. [多选题]信贷档案管理员要在每年()之前，将上一年度贷款本息结清或已执行完毕的信贷档案移交给综合档案管理部门。
A. 3月底
B. 4月底
C. 2月底
D. 5月底
10. [单选题]出口退税池融资的操作流程不包括()。
A. 公司向银行申请出口退税池融资专项额度
B. 银行公司近一年出口退税额情况,为其核定相应可循环支用的出口退税池额度
C. 在额度有效期内，公司可以就真实存在的退税应收款,向银行申请多笔贷款
D. 公司向银行单笔申请融资额度
