【名词&注释】
金融机构(financial institution)、社会环境(social environment)、法律关系、管理水平、管理机构、劳动合同(labor contract)、保险合同(insurance contract)、履行合同(perform a contract)、法定代理、金融交易(financial transaction)
[单选题]保险合同(insurance contract)分为财产保险合同(insurance contract)和（ ）。
A. 医疗保险合同(insurance contract)
B. 人身保险合同(insurance contract)
C. 人寿保险合同(insurance contract)
D. 工伤保险合同(insurance contract)
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举一反三：
[单选题]我国国务院金融监督管理机构跟踪发现某银行近期吸纳了一笔巨额存款，且经调查该账户为匿名账户，疑似洗钱活动，那么这属于洗钱的( )。
A. 培植阶段
B. 处置阶段
C. 融合阶段
D. 清洗阶段
[单选题]通过复杂的多种、多层的金融交易(financial transaction)，将犯罪收益与其来源分开，并进行最大限度的分散，以掩饰线索和隐藏身份。这个过程属于洗钱过程中的（ ）。
A. 处置阶段
B. 隐藏阶段
C. 培植阶段
D. 融合阶段
[多选题]商业银行的经营过程中，（ ）可以决定其风险承担能力。
A. 资本金规模
B. 高级管理层的决策
C. 商业银行的风险管理水平
D. 安稳的社会环境
[多选题]商业银行风险按照风险事故可以划分为：（ ）。
A. 政治风险
B. 经济风险
C. 社会风险
D. 自然风险和技术风险
[单选题]银行业监督措施不包括（ ）。
A. 要求银行报送报表
B. 要求金融机构呈报资料
C. 现场检查
D. 督促各级人代会监督
[单选题]下列关于我国2001年监管当局对于贷款五级分类的定义，错误的是（ ）。
A. 正常，是指借款人能履行合同(perform a contract)，没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还
B. 关注，是指尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素
C. 次级，是指借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，但是只要执行担保，就不会出现损失
D. 可疑，是指借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失
[单选题]根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的要求：保证收益型理财计划的起点金额，人民币应在（ ）以上。
A. 3万元
B. 4万元
C. 5万元
D. 6万元
[单选题]（ ）是即可以对单一要素的变化进行情景分析，也可以对多因素变化进行分析。
A. Vail分析
B. 敏感性分析
C. 压力测试
D. 情景分析
[单选题]建立在劳动合同关系、合伙关系、工作职务关系等特定基础法律关系之上的代理是（ ）。
A. 法定代理
B. 委托代理
C. 指定代理
D. 无权代理
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