1. [多选题]关于年金终值系数和年金现值系数的计算，正确的是（ ）。
A. 利率为5%，7期的年金终值系数是7.142008
B. 利率为6%，10期的年金终值系数是10.49132
C. 利率为2%的永续年金现值系数是20
D. 利率为4%，3期的年金现值系数是2.775091
E. 利率为3%，9期的年金现值系数是7.019692
2. [多选题]下列关于违反银行业监督管理规定的处罚措施的说法，正确的有（ ）。
A. 对银行从业人员的行政处罚是对其犯罪行为的法律制裁
B. 对银行从业人员的行政处分(administrative sanction)措施包括警告、记过、降级、开除等
C. 对银行从业人员进行管制是对其触犯《刑法》的一种制裁措施
D. 吊销银行某业务许可证是一种行政处分(administrative sanction)
E. 某银行从业人员违规查询账户可能受到行政处分(administrative sanction)
3. [单选题]同样用10万元炒股票，对于一个仅有10万元养老金的退休人员和一个有数百万资产的富翁来说，其情况是截然不同的，这是因为各自有不同的( )。
A. 实际风险承受能力
B. 风险偏好
C. 风险分散
D. 风险认知
4. [单选题]巴塞尔委员会要求在计算市场风险资本时，必须将计算出来的风险价值乘以一个乘数因子，使所得出的资本数额足以抵御市场发生不利变化可能对银行造成的损失，巴塞尔委员会规定该乘数因子值不得低于（ ）。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 5
5. [单选题]（ ）应有权获得商业银行的所有经营、管理信息，定期或不定期对风险管理的健全性和有效性实施检查、评价。
A. 高级管理层
B. 董事会
C. 监事会
D. 内部审计部门
6. [单选题]下列关于“法人账户透支”的说法，错误的是( )。
A. 法人账户透支属于短期贷款(temporary loan)的一种
B. 主要用于满足借款人生产经营过程中的临时性资金需要
C. 申请办理法人账户透支业务的借款人需在经办行有一定的结算业务量
D. 一般情况下，对法人账户透支业务申请人的还款能力及担保要求要低于普通流动资金贷款(working capital loan)
7. [单选题]现金比率的正确计算公式是 ( )
A. 现金比率=现金类资产／流动负债×20％
B. 现金比率=现金类资产／流动负债×30％
C. 现金比率=现金类资产／流动负债×70％
D. 现金比率=现金类资产／流动负债×100％
8. [多选题]福费廷的英文意为放弃，这种放弃包括( )。
A. 出口商买断票据，放弃了对所出售票据的一切权益
B. 出口商卖断票据，放弃了对所出售票据的一切权益
C. 银行买断票据，放弃对出口商所贴现款项的追索权
D. 银行卖断票据，放弃对进口商所贴现款项的追索权
9. [单选题]根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的条件包括（ ）。
A. 基金份额总额超过核准的最低募集份额总额
B. 基金份额总额达到核准规模的60%以上
C. 基金份额总额达到核准规模的80%以上
D. 基金份额持有人数达到1万人以上
10. [单选题]风险是指（ ）。
A. 损失的大小
B. 收益的大小
C. 未来结果的不确定性
D. 资产与负债的比例
