【名词&注释】
银行业金融机构、工作情况(working condition)、通报批评(circulate a notice of criticism)、营业执照(business license)、自动柜员机(atm)、事业性单位、国家有关规定、定期存单(certificate of time deposit)、适用性和有效性(applicability and validity)、准确性和可靠性(accuracy and reliability)
[单选题]存单开户行应根据()办理存单确认和登记止付手续,并妥善保管有关文件和资料。
A. 贷款人开具的证明
B. 出质人的申请
C. 出质人的申请及质押合同
D. 质押合同
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举一反三：
[单选题]关于外币储蓄存款账户叙述不正确的是()
A. 凡从港、澳、台地区及国外携入或持有的可自由兑换的在工商银行开办外币储蓄业务币种范围内的外币现钞，均可以开立现钞账户
B. 由港、澳、台地区及国外汇入的外汇或携入的外汇票据，均可以开立现汇账户
C. 不能立即付款的外汇票据，需经银行办理托收，收妥后方可开立现钞账户
D. 不能立即付款的外汇票据，需经银行办理托收，收妥后方可开立现汇账户
[单选题]持卡人每日在自动柜员机上的取现金额不得超过牡丹灵通卡自动柜员机取款限额。取款限额由( )根据业务需要统一进行调整。
A. 总行
B. 分行
C. 支行
[多选题]对发生《金融机构高级管理人员任职期间重大事项报告制度》要求报告事件，而未及时向银行业监督管理部门报告情况、提交书面报告的金融机构及其分支机构，银行业监督管理部门将依据有关法规予以处罚;对金融机构及其分支机构主要负责人及有关责任人，将视情节轻重，依据有关法规给予以下处分：()
A. 警告;
B. 通报批评;
C. 撤销职务;
D. 取消金融机构高级管理人员任职资格。
[多选题]作为质押品的定期存单(certificate of time deposit)包括未到期的()等。
A. 整存整取存单
B. 零存整取存单
C. 存本取息存单
D. 外币定期储蓄存单
[多选题]银行业金融机构内部审计事项主要包括()
A. 经营管理的合规性及合规部门工作情况
B. 内部控制的健全性和有效性、机构运营绩效和管理人员履职情况等
C. 风险状况及风险识别、计量、监控程序的适用性和有效性(applicability and validity)
D. 信息系统规划设计、开发运行和管理维护的情况
E. 会计记录和财务报告的准确性和可靠性(accuracy and reliability)
F. 与风险相关的资本评估系统情况
[单选题]
A. 客户信息校验;C．保全申请日期是否已经超过有效期止期;
B. 客户姓名
[多选题]对基本存款账户存款人出具的证明文件的要求是( )。
A. 存款人出具的营业执照、证书、批文等必须是正本
B. 存款人为从事生产、经营活动纳税人的，必须向开户银行提交国税或地税登记证。根据国家有关规定无法取得税务登记证的，应出具相关证明，在申请开立时可不出具税务登记证
C. 存款人出具的营业执照、证书、批文等可以是副本
D. 无任何要求
[多选题]ABIS柜台柜员按操作权限可分为( )。
A. 主管兼柜员
B. 系统柜员
C. 普通柜员
D. 纯主管
[单选题]商业银行是以经营存、贷款, 办理转账结算为主要业务的 ( )
A. 事业性单位
B. 金融企业
C. 政企职能合一的机构
D. 非盈利性的金融机构
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