【导读】
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1. [多选题]商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用（ ）和风险价值限额等。
A. 交易限额
B. 止损限额
C. 错配限额
D. 期权限额
2. [多选题]股票投资的收益由（ ）组成。
A. 股息收益
B. 资本利得
C. 再投资收益(reinvested earnings)
D. 公积金转增收益
3. [单选题]《巴塞尔新资本协议》要求实施内部评级法初级法的商业银行（ ）。
A. 必须自行估计每笔债项的违约损失率
B. 由监管当局根据资产类别给定违约损失率
C. 参照中国人民银行相关规定(relevant regulations)给出违约损失率
D. 由信用评级机构给出违约损失率
4. [单选题]不可以成为某人的人寿保险投保人的是（ ）。
A. 父亲
B. 妻子
C. 叔叔
D. 普通朋友
5. [多选题]在我国，按照法律的效力等级划分，银行监管法律框架由以下哪几个层次的法律规范构成?（ ）。
A. 法律
B. 行政法规
C. 程序
D. 规章
6. [多选题]金融创新中坚持的四个“认识”原则是指（ ）。
A. 认识你的成本
B. 认识你的业务
C. 认识你的风险
D. 认识你的客户
E. 认识你的交易对手
7. [多选题]商业银行编制的个人理财业务季度统计分析报告，应包括的内容有（ ）等。
A. 当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据
B. 当期推出的理财产品简介，理财产品的相关合同、内部法律审查意见、管理模式、销售预测及当期销售和投资情况
C. 相关风险监测与控制情况
D. 当期理财计划的收益分配和终止情况
E. 涉及法律诉讼情况
8. [单选题]股票价格形成的实体基础是（ ）
A. 发行公司资产总值
B. 发行公司资产净值
C. 发行公司年销售额(annual sales)
D. 发行公司税后利润
9. [单选题]流动性资产或负债是指（ ）内能够变现或偿还的资产和负债。
A. 15天
B. 一个月
C. 三个月
D. 半年
10. [多选题]按照选择权的性质划分，金融期权可以分为（ ）。
A. 买人期权
B. 卖出期权
C. 欧式期权
D. 美式期权
E. 中式期权
