【名词&注释】
个人账户(individual account)、严格执行(strict implementation)、银行业金融机构、居民储蓄存款(household saving deposits)、库存现金(cash on hand)、定期存款(fixed deposit)、保密制度(secure system)、活期存款(current deposit)、票据交换(bank clearing)、设立分支机构
[多选题]下列哪些是提出票据录入与交换风险表现( )
A. 信用社工作人员采用无票据或伪造票据手段，向人民银行交换系统中录入虚假信息，配合外部人员作案。
B. 票据交换(bank clearing)必须在交换行营业场所办理，严格执行双方签收手续。
C. 录入、复核与交换岗位必须分设，落实“四项制度”。
D. 票据交换(bank clearing)员利用工作之便，与他行人员相互勾结，在交换给他行的提出票据中插入、调换经过伪造、变造的票据。
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举一反三：
[单选题]通过池融资业务，中小企业()，就可以获得银行贷款支持。
A. 提供抵押物
B. 提供第三方担保
C. 无需其他抵押担保
D. 提供质押物
[多选题]支付系统申请机构在收到加入支付系统的书面批准后的___个月内，完成准备工作。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 6
[多选题]国库经收处收纳的预算收入，一律使用“待结算财政款项”科目下的“( )”专户进行核算，不得转入其他科目。
A. 待结算财政款项
B. 待报解预算收入
C. 国库结算款项
[多选题]按照我国货币供给的分类，M1比M0多计算()
A. 城乡居民储蓄存款
B. 定期存款
C. 活期存款(current deposit)
D. 其他存款
[多选题]商业银行内部控制方案中不兼容岗位的适当分离是指: 实行适当的职责分工,认定(), 并使之最小化。
A. 不兼容岗位
B. 潜在的利益冲突
C. 潜在的风险
D. 潜在的风险岗位
[多选题]同一岗位信贷人员应定期进行调整。客户经理管理同一客户原则上不得超过()。
A. 1年
B. 2年
C. 3年
D. 4年
[多选题]认真遵守保密制度(secure system)，国库统计数据、报表和分析报告向国库部门以外发送、报出，必须经国库领导(国库主任、副主任，下同)或国库部门领导( )同意。
A. 签章
B. 审批
C. 签字
[多选题]银行业金融机构未经批准设立分支机构违法所得五十万元以上的, 应当接受怎样的罚款处罚: ()。
A. 并处违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款
B. 没收违法所得
C. 没收违法所得, 并处违法所得三倍以下罚款
D. 没收违法所得, 并处违法所得两倍以业出罚款
[单选题]我国商业银行的现金资产不包括( )。
A. 库存现金
B. 存放中央银行款项
C. 存放同业及其他金融机构款项
D. 存放银行高层个人账户款项
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