【名词&注释】
通货膨胀(inflation)、知识结构(knowledge structure)、控制措施(control measures)、机会成本(opportunity cost)、金融工具(financial instrument)、货币市场(money market)、货币贬值(currency devaluation)、承受能力(affordability)、相关规定(relevant regulations)、无风险套利(riskless arbitrage)
[判断题]在信贷限额管理中，巴塞尔银行委员会认为对单一客户或一个集团客户的敞口不能超过银行监管资本的25%。（ ）
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举一反三：
[多选题]银行从业人员在为客户提供理财顾问服务时，需要考虑的因素有( )。
A. 客户的投资渠道偏好
B. 客户的风险特征
C. 客户的知识结构
D. 客户的个人性格
E. 客户的生活方式
[多选题]操作风险关键指标包括( )。
A. 人员风险指标
B. 流程风险指标
C. 内部风险指标
D. 外部风险指标
E. 系统风险指标
[单选题]按照金融工具发行和流通特征的不同，金融市场可分为( )。
A. 有形市场和无形市场
B. 直接市场和间接市场
C. 货币市场和资本市场
D. 一级市场、二级市场、第三市场和第四市场
[单选题]操作风险评估(RCSA)的原理是按照“固有风险一控制措施=剩余风险”的方法，对业务流程中的( )和控制措施进行系统识别、量化评级和记录报告，评估业务流程固有风险、剩余风险，量化分析风险程度，并针对不可接受的风险敞口采取改进措施。
A. 风险因素
B. 风险结构
C. 风险级别
D. 风险点
[单选题]货币之所以具有时间价值，不是因为（ ）。
A. 货币占用具有机会成本
B. 通货膨胀可能造成货币贬值(currency devaluation)
C. 投资风险需要补偿
D. 存款利息
[多选题]证券的票面要素有（ ）。
A. 标的物
B. 权利
C. 义务
D. 持有人
E. 相关规定(relevant regulations)
[单选题]整个投资规划中最重要的一部分是（ ）。
A. 了解客户的投资目标
B. 了解客户的风险承受能力(affordability)
C. 制订投资计划
D. 实施并监督投资计划
[多选题]一个资产有60%的可能在一年内让投资者的投资加倍，40%可能让投资者的投资减半。则下列说法正确的是（ ）。
A. 该项目的期望收益率是55%
B. 该项目的期望收益率是40%
C. 该项目的收益率方差是31.6%
D. 该项目的收益率方差是48%
E. 该项目是一个无风险套利(riskless arbitrage)机会
[单选题]商业银行销售不需审批的理财产品前（ ）天应将相关资料报送银监会。
A. 3
B. 5
C. 10
D. 20
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