1. [单选题]下列关于《巴塞尔资本协议》的说法中不正确的是（ ）。
A. 协议规定，银行的资本分为核心资本和附属资本
B. 协议规定，银行必须根据自已的实际信用风险水平持有一定数量的资本
C. 引入了计量信用风险的内部评级法
D. 通过设定一些转换系数，将表外授信业务也纳入资本监管
2. [单选题]金融市场的客体是指金融市场的（ ）。
A. 交易对象
B. 交易者
C. 中介
D. 价格
3. [多选题]2001年。我国监管当局出台了贷款风险分类(loan risk classification)的指导原则。把贷款分为五类。下列定义正确的有（ ）。
A. 正常：借款人能够履行合同(perform a contract)，没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还
B. 关注：尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素
C. 次级：借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失
D. 可疑：借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收，人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失
E. 损失：在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍然无法收回．或只能收回极少部分
4. [单选题]证券投资基金收益中不可缺少的部分是（ ）。
A. 资本利得
B. 红利收入
C. 债券利息
D. 存款利息收入(interest income)
5. [单选题]为量化操作风险，邓肯·威尔逊开发出了（ ）方法。
A. 因果关系模型
B. 风险诱因模型
C. 对比关系模型
D. 矛盾关系模型
6. [单选题]借款人经常认为罚息的计算基础为 ( )
A. 本金
B. 利息
C. 本金+利息
D. 本金+利息+违约金
7. [单选题]《巴塞尔新资本协议》的信用风险评级标准法要求对于缺乏外部评级的公司类债权统一给予（ ）的风险权重。
A. 100%
B. 80%
C. 75%
D. 50%
8. [多选题]下列会计科目归类到所有者权益的是（ ）。
A. 实收股本
B. 资本公积
C. 固定资产
D. 盈余公积
E. 未分配利润
9. [单选题]假设某只股票的买入与卖出看涨与看跌期权的费用都是5元，股票期权的执行价格是20元，如果某投资者预期股票价格上涨到40元，那么他应当（ ）。
A. 买入看涨期权
B. 卖出看涨期权
C. 买入看跌期权
D. 卖出看跌期权
10. [单选题]期货交易(futures trading)主要是以（ ）为保障，从而保证到期兑现。
A. 行业制度
B. 法律制度
C. 保证金制度
D. 市场制度
