1. [多选题]银行业金融机构违反审慎经营规则的,国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构采取监管强制措施的内容包括()。
A. 责令暂停开展业务,停止批准开办新业务
B. 责令撤销董事会决议
C. 责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利
D. 责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利
2. [单选题]“定活通”业务每年收取()元费用,理财金账户客户目前免费提供。
A. 10
B. 20
C. 25
D. 50
3. [单选题]有权执法机关扣划款项时,有权机关要求提取现金或转入其他账户的,受理机构应( )。
A. 积极协助
B. 不予协助
C. 问清情况后可以协助
D. 电话证实后可以协助
4. [多选题]根据《金融机构高级管理人员任职期间重大事项报告制度》,出现以下哪些情况之一的金融机构及其分支机构,应及时向银行业监督管理部门报告():
A. 金融机构高级管理人员任职期间发生叛逃、出走、非正常死亡等情况,或因司法、纪检监察机关(inspecting discipline office)依法行使职能,造成岗位空缺;
B. 金融机构高级管理人员在未办理离岗请假手续的情况下,无故离开工作岗位3个工作日以上;
C. 金融机构高级管理人员任职期间因辞职、撤职等原因造成岗位空缺,或因意外伤害、疾病、学习等原因造成岗位空缺1个月以上;
D. 金融机构高级管理人员任职期间受到的重大奖惩事项。
5. [多选题]商业银行制定的操作风险管理政策主要内容包括:( )
A. 操作风险的定义;
B. 适当的操作风险管理组织架构、权限和责任;
C. 操作风险的识别、评估、监测和控制/缓释程序;
D. 操作风险报告程序,其中包括报告的责任、路径、频率,以及对各部门的其他具体要求(concrete requirements);
E. 针对现有的和新推出的重要产品、业务活动、业务程序、信息科技系统、人员管理、外部因素及其变动,及时评估操作风险的各项要求。