【名词&注释】
资本充足率(capital adequacy ratio)、经济损失(economic loss)、个体工商户(individual business households)、意外事件(accident)、金融机构流动性、经营管理体制(management operating system)、中国银行业监督管理委员会(the supervising committee of banking in
...)、授权委托书(letter of attorney)、《中华人民共和国商业银行法》、监督管理机构
[单选题]触犯法律且丧失人身自由者只可投保()险种。
A. 意外风险型
B. 重疾风险型
C. 寿险风险型
D. 不计风险型
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举一反三：
[多选题]下列支付交易属于大额支付交易的有（）。
A. 个人银行结算户短期内累计100万元以上的现金支取
B. 法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付
C. 金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付
D. 个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转
[单选题]商业银行应当()向中国银行业监督管理委员会(the supervising committee of banking in)报送关联交易情况报告。
A. 按季
B. 按月
C. 按年
D. 按半年
[多选题]对借款企业重大经营管理事项的检查，主要包括()：
A. 企业或项目主导产品市场是否发生重大变化;
B. 借款企业董事长、总经理、财务经理是否进行调整，新任领导的能力、作风、品质的评价;
C. 有无发生重大财务纠纷或违法经营行为;
D. 有无因意外事件造成重大财产或经济损失等。
E. 企业或项目产权结构与经营管理体制有无进行调整，是否发生兼并、合并、分立、停业(产)，是否有合资经营以及大额对外权益性投资，贷款建设项目是否可能停缓建或进行建设方案的重大调整;
[多选题]农村合作金融机构流动性指标包括：()
A. 核心资本充足率
B. 备付金比例
C. 资产流动性比例
D. 拆入资金比例
[多选题]商业银行违反《中华人民共和国商业银行法》规定的，国务院银行业监督管理机构可以区别不同情形，对董事、高级管理人员的处分正确的是( )。
A. 取消其直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格
B. 禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作
C. 尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款
D. 酌情处理
[单选题]应收账款出质人和( )属同一集团客户的，贷款社不得接受应收账款质押。
A. 其他第三方
B. 借款人
C. 付款人
D. 质押人
[多选题]金融机构在识别境外单位客户时有效身份证件包括()
A. 经过公证的境外有效商业注册登记证明文件
B. 董事会或董事、主要股东及有权人士授权委托书(letter of attorney)，能够证明授权人有权授权的文件
C. 授权人的有效身份证明文件
D. 代理人有效身份证明文件
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