【名词&注释】
资本充足率(capital adequacy ratio)、规章制度、市场份额(market share)、分支机构(branch)、关系密切、库存现金(cash on hand)、具体表现(concrete manifestation)、家庭成员(family members)、企事业法人、商业银行流动性(commercial bank mobility)
[单选题]下列不属于商业银行进行债券投资目标的是（ ）。
A. 降低资产组合的风险
B. 提高资本充足率
C. 提高流动性
D. 平衡流动性与盈利性
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举一反三：
[单选题]理财顾问服务流程的最后一步是（ ）。
A. 实施计划
B. 基础规划
C. 建立投资组合
D. 绩效评估
[多选题]根据我国银监会制定的《商业银行风险监管核心指标》，其中对单一客户授信集中度中集团客户特征的表述，下面选项中正确的是：（ ）。
A. 在股权卜或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人而非被其他企事业法人控制的
B. 共同被第三方企事业法人所控制的
C. 主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员(family members)（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的
D. 存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理的
[单选题]商业银行的管理战略非常重要，商业银行应该定期（ ）研究、制定或修正管理战略。
A. 通常为一年
B. 通常为半年
C. 通常为一个季度
D. 通常为三个月
[多选题]近年来，我国城市商业银行呈现新的发展趋势，具体表现(concrete manifestation)在（ ）。
A. 引进战略投资者
B. 混业经营
C. 跨区域经营
D. 联合重组
E. 股改上市
[多选题]以下属于国内商业银行流动性(commercial bank mobility)资产的是( )。
A. 库存现金
B. 超额准备金
C. 一个月内到期的正常类贷款
D. 一个月内到期的债权
E. 长期公司债
[单选题]下列（ ）是关于资产组合模型监测商业银行组合风险的正确说法。
A. 主要是对信贷资产组合的授信集中度和结构进行分析监测
B. 必须直接估计每个敞口之间的相关性
C. Credit Portfo1io View模型直接估计组合资产的未来价值概率分布
D. CreditMetriCs模型直接估计各敞口之间的相关性
[单选题]假设某商业银行以市场价值表示的简化资产负债表中，资产A=1000亿元。负债L=800亿元。资产久期为DA=5年。负债久期为D=4年。根据久期分析法。如果年利率从5%上升到5.5%。则利率变化对商业银行的资产价值影响AVA为（ ）亿元。
A. 23.81
B. -23.81
C. 25
D. -25
[单选题]银行及其分支机构不设立时点性规模考评指标，不在综合绩效考评指标体系外设定单项或临时性考评指标，不设定没有具体目标值、单纯以市场份额或市场排名为要求的考评指标。这是符合()的原则。
A. 合理设置效益指标
B. 诚信经营
C. 自身实力与考评指标相适应
D. 审慎经营和与自身能力相适应
[单选题]守法合规是指银行从业人员应当遵守（ ）
A. 法律法规
B. 行业自律规范
C. 所在机构的规章制度
D. 以上都应遵守
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