1. [多选题]以下不是客户经理日常维护工作的内容是()
A. 加强与客户的日常联系
B. 及时了解客户需求
C. 撰写工作日志
D. 发起流程
2. [多选题]对违反国家规定，使用销售点终端(pos)机具(POS机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法的规定，以()处罚。
A. 侵占财产罪
B. 伪造金融票证罪
C. 诈骗罪
D. 非法经营罪定罪
3. [多选题]下列除哪项要素以外，支付系统参与者对其变更应由直接参与者通过行名行号管理系统提出申请。
A. 机构名称
B. 联系电话
C. 接入方式
D. 地址
4. [多选题]金融机构在收缴假币过程中有( )情形之一的，应当立即报告当地公安机关，提供有关线索。
A. 一次性发现假人民币20张(枚)(含20张、枚)以上、假外币10张(含10张、枚)以上的
B. 属于利用新的造假手段制造假币的
C. 有制造贩卖假币线索的
D. 持有人不配合金融机构收缴行为的
5. [多选题]资本公积增加的主要原因不包括()。
A. 资本溢价
B. 接收捐赠
C. 股权投资准备
D. 转增资本
6. [多选题]表外业务是指银行从事的，按照现行的会计准则不计入()内，不形成现实资产负债，但有可能引起损益变动的业务。
A. 资产负债表
B. 利润表
C. 现金流量表
D. 损益表
7. [多选题]开户行分管客户部门的行领导是贷后检查的()。
A. 经办人
B. 组织者
C. 第一责任人
8. [多选题]商业银行应当建立健全外包管理制度，明确外包管理组织架构和管理职责，并至少()开展一次全面的外包业务风险评估。
A. 每两年
B. 每半年
C. 每季度
D. 每年
9. [单选题]洗钱的( )阶段，被形象地描述为“甩干”。
A. 开始
B. 处置
C. 培植
D. 融合
10. [多选题]无纸化办贷中，由()在主流程中发起辅助审查流程。
A. 主调查人
B. 开户行客户经理
C. 客户部门负责人
D. 分管客户主管行长
