1. [单选题]缺口分析和久期分析采用的都是（ ）敏感性分析方法。
A. 利率
B. 汇率
C. 股票价格
D. 商品价格
2. [多选题]债券市场的功能体现在（ ）。
A. 社会财富均匀分配
B. 债券流通和变现
C. 聚集资金
D. 反映企业经营实力和财务状况
E. 中央银行对金融进行宏观调控
3. [单选题]风险识别的主要方法不包括（ ）。
A. 情景分析法
B. VaR
C. 专家调查列举法
D. 流程图分析法(the flow chart method)
4. [多选题]运用缘故法寻找目标客户的特性是（ ）。
A. 目标客户群体庞大
B. 容易接近，不需过多的寒暄和客套即可切入主题
C. 效率最高
D. 较易成功
E. 得失心重，害怕遭拒绝而丢面子
5. [单选题]（ ）是在每年年初设定目标，年末再对绩效进行考核，测评范围包括自我评估过程、及时处理(timely treatment)的事件和自我评估揭露事件所占的百分比。
A. 问卷调查
B. 平衡记分
C. 绩效测评
D. 风险评估
6. [单选题]根据《民法通则》(general principles of civil law)，代理的种类不包括（ ） 。
A. 法定代理
B. 委托代理
C. 指定代理
D. 雇用代理
7. [单选题]( )是影响高负债经营的商业银行稳定性的直接因素。
A. 市场信心
B. 市场稳定
C. 政府政策
D. 贷款数量
8. [多选题]远期净敞口头寸中的远期合约包括（ ）。
A. 远期外汇合约
B. 外汇期货合约
C. 未到交割日的现货合约
D. 已到交割日但尚未结算的现货合约
E. 外汇期权合约
9. [单选题]下列对资本市场的特征的描述正确的是（ ）。
A. 风险性高，收益也高
B. 收益高，安全性也高
C. 流动性低，风险性也低
D. 风险性低，安全性也低
10. [多选题]以下哪些属于商业银行内部风险控制部门？（ ）。
A. 财务控制部门
B. 内部审计部门
C. 法律合规部门
D. 风险管理委员会
E. 风险管理部
