1. [单选题]关于保证收益理财计划，以下说法有误的一项是（ ）。
A. 客户可以得到固定收益或最低收益
B. 银行承担了所有风险
C. 保证收益理财计划可能成为不正当竞争的手段
D. 保证收益理财计划中高于同期储蓄存款利率的保证收益，应是对客户有附加条件(additional conditions)的保证收益
2. [单选题]1981年，（ ）与世界银行签署的利率互换协议是世界上第一份利率互换协议。
A. 海尔
B. IBM
C. 洛克公司
D. 联想
3. [单选题]以下说法中，不正确的是（ ）。
A. 股票发行定价方法中，市价折扣法只适用于增资发行方式
B. 股票指数计算方法中，加权股价平均法可能涉及股票成交股数
C. 样本股票发生股票分割、派发红股、增资等情况时，用简单算术股价平均数法算出的股价平均数会失去连续性，产生不可比性
D. 简单算术股价平均数能够反映不同样本股票对股价平均数的影响
4. [单选题]（ ）也称为利率定价基础风险，是一种重要的利率风险来源。
A. 重新定价风险
B. 基准风险
C. 收益率曲线风险
D. 期权性风险
5. [单选题]在以下事务中：①信托投资(trust investment)②股票投资③非自用不动产投资，期货交易所可以从事的是（ ）。
A. ②
B. ①③
C. ①②③
D. 均不得从事
6. [单选题]根据资本资产定价模型，证券的期望收益率与该种证券的（ ）线性相关。
A. 贝塔系数
B. 德尔塔系数
C. 方差
D. 标准差
7. [单选题]商业银行的贷款平均额和核心存款平均额间的差异构成了( )。
A. 久期缺口
B. 现金缺口
C. 融资缺口
D. 信贷缺口
8. [多选题]属于“一行三会”范畴的有（ ）。
A. 中国人民银行
B. 中国银行业监督管理委员会(the supervising committee of banking in)
C. 银行业协会
D. 社保理事会
E. 保监会
9. [多选题]中国银行业监督管理委员会(the supervising committee of banking in)成立的目的在于：（ ）。
A. 加强对银行业的直接领导(direct leading)
B. 防范和化解银行业风险
C. 规范银行业监督管理行为
D. 保护存款人和客户的合法权益
10. [多选题]《巴塞尔新资本协议》中的三大支柱是指（ ）。
A. 外部监管
B. 股权分置
C. 内部控制
D. 市场约束
E. 最低资本要求
