【名词&注释】
促进作用(promotion)、货币市场(money market)、银行贷款(bank loan)、短期行为(short term action)、派出机构(agency)、上市发行股票、中国银监会(china banking regulatory commission)、业务人员(business operation personnel)、净资产差异、发展机会
[多选题]下面属于商品证券的有（ ）。
A. 提货单
B. 运货单
C. 仓库栈单
D. 存款单
E. 取暂苗
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举一反三：
[单选题]兼具债券和股票的特性融资工具是（ ）
A. 商业票据
B. 银行贷款
C. 可转换债券
D. 回购协议
[单选题]战略风险管理的基本假设不包括（ ）。
A. 准确预测未来风险事件的可能性是存在的
B. 预防工作有助于避免或减少风险事件和未来损失
C. 如果对未来风险加以有效管理和利用，风险有可能转变为发展机会
D. 风险可以完全避免
[单选题]金融市场发展对商业银行的促进作用不包括（ ）。
A. 银行上市发行股票，其股票和债券的价格会影响商业银行的经营管理，尤其是可能导致银行经营管理者的短期行为
B. 能够在多方面直接促进商业银行的业务发展和经营管理
C. 货币市场和资本市场能为商业银行提供大量的风险管理工具，在市场上通过正常的交易来转移风险
D. 为商业银行的客户评价及风险提供了参考标准
[单选题]假设w。为资产组合初始投资额。R为计算期间的投资回报率，W为期末资产组合的价值。R、W都是随机变量。假设R的均值为U。标准差为O。W*为W在置信水平c下的最小价值。W*对应的投资回报率为R*。则均值VaR的正确公式为（ ）。
A. -WoR*
B. -Wo（R*-u）
C. WoR*
D. Wo（R*-u）
[多选题]对于以下（ ）事项，中国银监会(china banking regulatory commission)及其派出机构可以采用多样化方式进行调查。
A. 商业银行从事产品咨询、财务规划、或投资顾问服务业务人员(business operation personnel)的专业胜任能力、操守情况，以及上述服务对投资者的保护情况
B. 商业银行接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行资产管理的业务活动，客户授权的充分性和合规性，操作程序的规范性
C. 客户资产保管人员和账户操作人员职责的分离情况等
D. 商业银行销售和管理理财计划过程中对投资人的保护情况
E. 商业银行销售和管理理财计划过程中对相关产品风险的控制情况
[单选题]下列公式中错误的是（ ）。
A. 资产-负债=净资产
B. 以市价计的期初期末净资产差异=储蓄额+未实现资本利得或损失+资产评估增值-资产评估减值
C. 普通年金终值=每期固定金额×[（1+利率）期限-1]／利率
D. 复利现值=终值×（1+利率）期限
[多选题]商业银行操作风险报告的目的在于向高级管理层揭示一下商业银行的主要风险源、整体风险状况、风险的发展趋势、将来值得关注的地方。其报告内容大致包括（ ）。
A. 损失事件
B. 风险状况
C. 诱因及对策
D. 资金水平
E. 关键风险指标
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