与理财顾问服务相比，综合理财服务更加突出（ ）。

【名词&注释】

金融资产(financial assets)、信用风险(credit risk)、外汇市场(foreign exchange market)、信托公司(trust company)、基本条件(basic condition)、《公司法》(the company law)、资不抵债(accounting insolvency)、即期外汇交易(spot exchange transactions)、远期外汇交易(forward exchange dealing)、外汇期货交易(foreign exchange futures trading)

[单选题]与理财顾问服务相比，综合理财服务更加突出（ ）。

A. 财务分析与规划
B. 个人投资产品
C. 储蓄信贷等产品介绍
D. 服务的个性化

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举一反三：

[单选题]与商业银行相比，以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是（ ）。

A. 具有明显私募性质的信托产品通过银行代销的可能性逐渐缩小
B. 信托公司原则上可以投资基础设施、房地产项目、股票、票据等多种实业和金融资产
C. 信托公司在发行集合资金信托计划时，不能向客户作出保证本金的安全以及保证预期收益的承诺
D. 信托公司的影响力有限，国内居民对信托产品知之甚少

[多选题]《公司法》规定，公司破产应至少满足( )之一。

A. 公司连续3年亏损
B. 公司不能清偿到期债务
C. 公司因解散而清算，资不抵债^{(accounting insolvency)}
D. 公司未来5年预测都无盈利
E. 公司产权比率大于1

[单选题]其他条件相同的情况下，以外币计价的债券风险高于以本币计价的债券风险，是由于（ ）的作用。

A. 信用风险
B. 政策风险
C. 汇率风险
D. 国家风险

[多选题]外汇市场的交易方式有（ ）。

A. 即期外汇交易^{(spot exchange transactions)}
B. 远期外汇交易^{(forward exchange dealing)}
C. 掉期交易
D. 外汇期货交易^{(foreign exchange futures trading)}
E. 期权交易

[单选题]下列选项中，不属于客户管理体系的是（ ）。

A. 建立个人客户数据库
B. 客户资源的整合
C. 培养和选拔专业的客户经理，提高理财人员的素质
D. 将客户价值进行细分

[单选题]理财师工作的基本阶段的内容包括（ ）。

A. ①发现潜在客户②通过接触发现客户需求
B. ③客户与理财师相互认可④正式确立为客户提供服务的关系
C. ①③④
D. ①②③
E. ①②③④
F. ②③④

[单选题]证券投资基金能够通过有效的资产组合最大限度地（ ）。

A. 降低不可分散的风险
B. 降低非系统的风险
C. 降低系统的风险
D. 规避通货膨胀的风险

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