1. [多选题]根据发行价与面值的差异，股票发行方式有（ ）。
A. 初次发行
B. 平价发行
C. 溢价发行
D. 折价发行
E. 公开发行
2. [多选题]根据生命周期理论，个人的消费支出与（ ）有关。
A. 实际财富
B. 劳动收入
C. 财富的边际消费倾向
D. 劳动收入的边际消费倾向
E. 持久收入
3. [单选题]（ ）是储蓄的动力，其后将由开源或节流产生储蓄。
A. 认知需要
B. 预算支出
C. 现金管理
D. 理财计划
4. [多选题]商业银行通过同业拆借取得的拆入资金可以用于( )。
A. 弥补票据结算、联行汇差头寸的不足
B. 解决临时性周转资金的需要
C. 投资政府债券
D. 发放固定资产贷款
E. 投资上市公司股票(corporate stock)
5. [多选题]根据银行从业人员熟知业务的要求，从业人员要熟知金融产品的（ ）。
A. 收益
B. 风险
C. 法律关系
D. 社会效益
E. 风险控制框架
6. [单选题]某商业银行的某笔债券组成的100万元的债券组合，违约概率为1%，违约后回收率为40%，则预期损失为（ ）万元。
A. 1.6
B. 0.6
C. 3
D. 16
7. [多选题]外汇市场的交易方式(transaction mode)有（ ）。
A. 即期外汇交易
B. 远期外汇交易(forward exchange dealing)
C. 掉期交易
D. 外汇期货交易
E. 期权交易
8. [单选题]ZETA型中影响借款人违约概率的因素一共有几个？（ ）
A. 3个
B. 4个
C. 5个
D. 7个
9. [单选题]银行职业道德的基本原则是（ ）
A. 专业胜任
B. 忠于职守
C. 勤勉尽责
D. 诚实守信
10. [单选题]债权人未就债务人的财产先为履行并且无效果之前，便要求保证人履行保证义务，保证人有权拒绝，这种权利称为（ ） 。
A. 撤销权
B. 先诉抗辩权
C. 后诉抗辩权
D. 不安抗辩权
