【名词&注释】
执行情况(implement situation)、保险费(premium)、保证金(margin)、言谈举止、贷款风险(loan risk)、个人账户(individual account)、手续费(commission charge)、总收入(gross income)、借款人(borrower)、加强对(enhance to)
[单选题]金融机构保存的客户身份资料和交易记录应当全面、完整，足以再现()反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料
A. 客户声音
B. 客户相貌
C. 客户交易的全貌
D. 客户的言谈举止
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举一反三：
[多选题]担保机构担保贷款风险管控要求包括以下几点( )。
A. 对担保保证金的缴纳是否到位进行调查
B. 对贷款的真实用途、贷款用途的合规性审查
C. 贷后按要求的频率对贷款资金流向及时跟踪监控
D. 对借款人(borrower)及担保机构的资信、偿还能力的审查
[多选题]银监会将按本指引的要求加强对(enhance to)商业银行集团客户授信业务的监管，定期或不定期进行检查，重点检查商业银行对集团客户()。
A. 授信管理制度的建设情况
B. 授信管理制度的执行情况
C. 信贷信息系统的建设情况
D. 对外对内担保信息和诉讼情况
[单选题]下列关于风险调整后资本回报率说法不正确的是( )。
A. . 风险调整后资本回报率是银行进行价值管理的核心指标
B. . 风险调整后资本回报率只考虑了预期损失，真实的反映了收益水平，在银行实际收益与所承担的风险之间建立了直接联系
C. . 风险调整后资本回报率在银行盈利能力分析中应用日益广泛
D. . 风险调整后资本回报率=【(总收入(gross income)-资金成本-经营成本-风险成本-税项)/经济资本】×100%
[单选题]我国关于洗钱犯罪的主观要件的规定，下列说法正确的是()
A. 过失洗钱行为也构成洗钱犯罪
B. 洗钱犯罪的明知要件是指犯罪行为人确知道清洗资金是.上游犯罪所得
C. 行为人实施洗钱行为时主观上必须是故意的
D. 通过客观证据推定行为人应当知道清洗资金是上游犯罪所得不构成洗钱犯罪
[多选题]各经办行代理收取的保费必须严格按照与当地保险公司约定的方式和期限进行转账结算。严禁()。
A. 以个人或企业资金或农行其他资金垫付保费
B. 通过个人账户(含银行员工、保险公司营销员，专管员和其他人员)核算保费收入
C. 以现金方式与保险公司结算保费
D. 从保险费中抵扣手续费(commission charge)或列支其它费用
[单选题]商业银行的内部审计部门应当定期(至少()次对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。
A. 至少每年两次
B. 至少每年一次
C. 至少每季一次
D. 至少每月一次
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