1. [单选题]证券投资基金收益中不可缺少的部分是（ ）。
A. 资本利得
B. 红利收入
C. 债券利息
D. 存款利息收入(interest income)
2. [多选题]中银理财的风险点目前主要来自于（ ）。
A. 理财服务流程
B. 客户管理
C. 理财服务人员
D. 理财服务系统
E. 以上都不正确
3. [单选题]一般是机构投资者进行交易，且没有经纪人的介入的市场是（ ）。
A. 发行市场
B. 二级市场
C. 第三市场
D. 第四市场
4. [多选题]家庭生命周期的不同阶段具有不同的理财重点，下面对于资产配置的建议描述正确的是（ ）。
A. 客户子女很小时，对流动性需求较小，应当多配置股票等风险资产，以提高收益
B. 在客户年龄较大时，流动性需求较大，应当多配置存款、货币基金(money fund)等
C. 随着家庭的成长，收入的增多，投资股票等风险资产的比重要稳步提高
D. 家庭衰老期应当多配置债券等资产
E. 随着家庭的年龄结构的增大，应当逐步减少家庭的负债
5. [多选题]金融资产可以划分为基础性资产与衍生性资产两大类。其中衍生性资产又包括（ ）。
A. 债务性资产
B. 远期
C. 期货、期权
D. 权益性资产
E. 股票
6. [单选题]下列行为违反公平对待所有客户的行为准则的是（ ）
A. 为VIP客户提供单独的服务区域
B. 热情对待身体有残障的客户
C. 为国家干部提供更多便利的服务
D. 因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差异
7. [单选题]由中国境内注册的公司发行，直接在中国香港上市的股票是( )。
A. A股
B. B股
C. H股
D. D股
8. [多选题]宏观经济政策影响到理财决策的制定和理财服务的开展；下列说法正确的是（ ）
A. 积极的货币政策刺激投资需求，提升房地产的价格
B. 中央银行在公开市场(open market)卖出国债，能刺激各类资产的价格下降
C. 社会群体的收入差距加大不利于私人银行业务的开展
D. 提高印花税能导致股价下降
E. 紧缩的财政政策降低人们的可支配收入
9. [单选题]我国全国统一的同业拆借市场的形成是在（ ）。
A. 1984年1月
B. 1996年1月
C. 1995年10月
D. 1997年6月
10. [多选题]黄金价格的短期影响因素有（ ）。
A. 通货膨胀
B. 汇率
C. 石油价格
D. 国际政治局势
E. 国际市场价格
