1. [单选题]按照准则要求，（ ）是从业人员正确处理利益冲突的做法。
A. 在履行职责(acquittal)中为避免利益冲突，不得向亲戚、朋友销售或代理金融产品
B. 对涉及与本人有利害关系的银行贷款审批、担保、资产处置等活动时予以回避
C. 利用职务便利向亲戚、朋友投资管理的公司提供商业机会和其他利益
D. 与亲戚朋友以低于普通金融消费者的条件进行交易
2. [多选题]市场营销中的4Cs理论认为营销组合包括（ ）。
A. 顾客
B. 成本
C. 分销
D. 沟通
E. 便利
3. [多选题]下列关于金融衍生品的说法，正确的有（ ）。
A. 基础金融衍生品主要有远期、期货、期权、互换
B. 投资金融衍生品时要考虑的因素有期限、金额、杠杆比例和风险等级等
C. 金融衍生品的风险比较小
D. 基础金融衍生品的进入门槛比较低
E. 金融衍生品具有风险规避的功能
4. [单选题]设立城市商业银行的注册资本(registered capital)最低限额为( )。
A. 十亿元人民币
B. 五亿元人民币
C. 一亿元人民币
D. 五千万元人民币
5. [单选题]银行治理结构和制衡机制，对于健全公司治理和防范声誉风险都是至关重要(very important)的。然而，对于银行以及银行的责任人来说，最终的保护方式是向所有员工逐步地灌输一种恪守高度的公平和道德行为准则的精神；让银行上下都明确一点：不可因某项交易、销售、贷款、客户和盈利机会而牺牲银行的（ ）。
A. 安全
B. 利益
C. 市场
D. 声誉
6. [单选题]期权联结型理财计划的附加收益是银行支付的理财计划（ ）。
A. 期权费收益
B. 保证金存款收益
C. 投资收益
D. 综合收益
7. [单选题]下列关于资产配置组合模型的说法，不正确的是（ ）。
A. 金字塔型结构具有很好的安全性和稳定性(safety and stability)
B. 哑铃型结构可以充分地享受黄金投资周期的收益
C. 纺锤型结构适合成熟市场
D. 梭镖型结构属于风险较低的一种资产结构
8. [单选题]王先生决定从事一个l0年期限的投资项目，从投资之日起每年可获得投资收益20000元，年利率为6%，则该项目可获得的全部投资收益现值为多少元（ ）。
A. 401226
B. 214720
C. 386632
D. 147200
9. [单选题]投机组合中配置的资产一般是闲置多余资产，一般不超过个人或家庭资产总额的（ ）。
A. 5%
B. 10%
C. 15%
D. 20%
10. [单选题]下列属于金融市场客体的是( )。
A. 居民个人
B. 金融机构
C. 货币头寸
D. 会计师事务所
