【名词&注释】
主导作用(leading role)、可控性(controllability)、人寿保险(life insurance)、产品组合(product mix)、分支机构(branch)、巴塞尔委员会(basel committee)、充分发挥(give full play to)、资本金(capital)、有关规定(related regulations)、业务人员(business operation personnel)
[多选题]收益率曲线的特征为（ ）。
A. 可控性
B. 代表性
C. 操作性
D. 解释性
E. 分析性
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举一反三：
[单选题]以下关于封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的区别的论述，不正确的是（ ）。
A. 开放式基金的全部资金都用于证券投资，封闭式基金则保有一部分现金
B. 开放式基金的份额是可变的，而封闭式基金的份额是不变的
C. 投资者可以随时向开放式基金申购或赎回基金份额，投资封闭式基金时，只能按市价买卖
D. 开放式基金的买卖价格是以基金单位的资产净值为基础计算的，封闭式基金若上市交易，则其买卖价格受市场供求的影响较大
[单选题]通常个人资产配置中的三大产品组合中不包括（ ）。
A. 储蓄产品组合
B. 投资产品组合
C. 投机产品组合
D. 结构性产品组合
[单选题]保险公司委托保险代理机构或者保险代理分支机构销售人寿保险新型产品的，应当按照中国保监会的有关规定(related regulations)，对销售人寿保险新型产品的保险代理机构或者保险代理分支机构的业务人员(business operation personnel)进行专门培训，销售前培训时间不得少于（ ）。
A. 8小时
B. 10小时
C. 12小时
D. 15小时
[多选题]健康有效的合规管理文化包括以下内容（ ）。
A. 树立正确的合规管理理念
B. 创建学习型组织
C. 加强管理层的驱动作用
D. 充分发挥(give full play to)管理层的主导作用
E. 完善激励约束机制
[单选题]有关预期损失与非预期损失，下列说法错误的是（ ）。
A. 预期损失表示资产损失的平均值，而非预期损失表示资产损失的波动幅度
B. 相对于预期损失，非预期损失真正体现了银行的风险所在
C. 从计量角度来看，非预期损失是可以确切计算为某一个具体数值的
D. 通常情况下，稳健的银行应至少保证资本金(capital)足以抵御概率在99.9%以上的非预期损失
[单选题]巴塞尔委员会要求在计算市场风险资本时，必须将计算出来的风险价值乘以一个乘数因子，使所得出的资本数额足以抵御市场发生不利变化可能对银行造成的损失，巴塞尔委员会规定该乘数因子值不得低于（ ）。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 5
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