
【名词&注释】
风险承受能力(risk bearing capacity)、道德规范(moral norm)、执行情况(implement situation)、计算公式(calculation formula)、适用性(applicability)、销售业务(selling operation)、派出机构(agency)、中国证监会(china securities regulatory commission)、历史记录(history record)、基金投资人
[单选题]专业审慎是基金从业人员应当具备与其职业活动相适应的职业技能,是调整基金从业人员与()之间关系的道德规范。
A. 基金监管
B. 职业
C. 投资人
D. 社会关系
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举一反三:
[多选题]以下关于基金销售适用性的实施保障表述错误的是( )。
A. 基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法,在销售过程中由销售业务信息管理平台完成基金产品风险和基金投资人风险承受能力的匹配检验
B. 中国证监会(china securities regulatory commission)及其派出机构(agency)在对基金销售活动进行现场检查时,有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录(history record)等进行询问或检查
C. 基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理
D. 基金销售机构可以违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品
[多选题]以下关于单利和复利的说法,错误的选项是( )。
A. 按照单利的计算方法,只要本金在计息周期中获得利息,无论时间多长,所生利息均不加入本金重义计算利息
B. 单利和复利都是计算利息的方法
C. 按照复利计算方法,每经过一个计息期,要将所生利息加入本金再生利息
D. 单利终值的计算公式为FV=PVx(l+i)n,其中PV为本金,i为年利率,n为计息时间
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