【名词&注释】
重要途径(important way)、系统安全(system security)、建立健全(establishing and perfecting)、自下而上(from below)、期货交易所(futures exchange)、高级计量法(advanced measurement approaches)、暂行办法(interim procedures)、发行股票、明智之举(wise move)、立竿见影(get effect instantly)
[单选题]《商业银行个人理财业务管理暂行办法(interim procedures)》规定，个人理财业务从业人员每年的培训时间应不少于（ ）小时。
A. 12
B. 20
C. 36
D. 48
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举一反三：
[多选题]期货交易所应按照国家的规定，建立健全风险管理制度，其制度内容有（ ）
A. 保证金制度
B. 当日无负债结算制度
C. 涨跌停板制度
D. 持仓限额和可疑持仓报告制度
E. 风险准备金制度
[单选题]下列说法中正确的是（ ）。
A. 留存利润相对于发行股票来说，其成本相对要高得多
B. 商业银行发行普通股使银行提高负债率
C. 如果银行拥有多余的附属资本，增加一个单位的核心资本就等于增加两个单位的总资本
D. 缩小资产总规模能起到立竿见影(get effect instantly)的效果，银行一般会主动采用这种方法
[多选题]目前业界比较流行的高级计量法主要有（ ）。
A. 基本指标法
B. 计分卡
C. 损失分布法
D. 标准法
E. 内部衡量法
[多选题]结束商谈的方式包括（ ）。
A. 试探着询问对方是否可以签约
B. 询问对方影响达成协议的问题是什么
C. 重复告诉对方结束商谈是明智之举(wise move)
D. 与对方商量协议的内容，以表明该商谈已达成共识
E. 等待客户确认
[单选题]自下而上风险评估原则要全面识别和评估经营管理中存在的操作风险因素，必须将风险控制的关口前移，自下而上逐级开展操作风险的识别与评估。这是因为（ ）。
A. 操作风险往往发生于商业银行的基层机构和经营管理流程的薄弱环节
B. 自下而上的原则符合下级向上级汇报的规范
C. 下级的业务种类少，相对简单容易识别，因此需从易到难、自下而上的评估
D. 上级的问题通常包含在下级出现的问题中
[单选题]商业票据的市场主体不包括（ ）。
A. 发行者
B. 投资者
C. 金融公司
D. 销售商
[多选题]银行提高客户满意度的三个重要途径是：（ ）。
A. 创建一个以客户为中心，并对产品或服务进行公开反馈的环境
B. 提高银行改进产品和服务的能力
C. 解决受理的全部投诉
D. 由专人负责客户投诉事宜
[多选题]外部事件引发的操作风险包括( )。
A. 外部欺诈/盗窃
B. 洗钱
C. 内部欺诈
D. 违反系统安全
E. 监管规定
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