1. [多选题]强行平仓的几种情形是（ ）。
A. 会员结算准备金余额小于零，并未能在规定时限内补足
B. 持仓量超出其限仓规定
C. 因违规受到交易所强行平仓处罚
D. 根据交易所的紧急措施应予强行平仓
E. 会员的交易量不活跃
2. [单选题]到期收益率作为判别债券优劣的手段，其最大的缺点是（ ）。
A. 没有考虑再投资风险
B. 没有考虑信用风险
C. 没有考虑流动性风险
D. 没有考虑利率风险
3. [单选题]在人身意外伤害保险中，保险人给付保险金的条件是被保险人必须因遭受客观事故而导致某种后果，如（ ）。
A. 死亡或疾病
B. 疾病或失业
C. 残疾或死亡
D. 退休或残疾
4. [单选题]张某是银行的一名职员，一次偶然机会张某发现该银行以低于规定利率向客户发放贷款，这种情况下，作为一名银行业从业人员，张某认为（ ）。
A. 该情况属于银行正常经营行为，不用大惊小怪
B. 应当向所在机构有关部门报告，或向监管部门举报
C. 这件事情与自己关系不大，不用理会，做好自己的事情就可以了
D. 自己也加入这种低利率放贷活动，并利用这种机会给自己的朋友提供贷款
5. [单选题]商业银行营业网点(banking offices)对客户进行产品适合度评估，可以采用的方式是（ ）。
A. 通过专门的产品适合度评估书，当面对客户的产品适合度进行评估
B. 通过集会问答，对客户的产品适合度进行评估
C. 通过电话询问，对客户的产品适合度进行评估
D. 通过电子邮件，对客户的产品适合度进行评估
6. [单选题]银行资本的作用不包括（ ）。
A. 满足银行正常经营对长期资金的需要
B. 为银行管理尤其是风险管理提供最根本的驱动力
C. 促使银行更多地开展高风险业务
D. 吸收损失
7. [多选题]我国商业银行信用风险(commercial bank credit risk)监管指标包括（ ）。
A. 不良资产率
B. 不良贷款率
C. 贷款损失准备率
D. 一客户授信集中度
E. 预期损失率
8. [单选题]关于合同生效要件的说法，不正确的是（ ）。
A. 至少有一方当事人具有相应的民事行为能力(disposing capacity)
B. 当事人意思表示真实
C. 合同标的合法，即当事人签订的合同不违反法律和社会公共利益
D. 合同标的须确定和可能
9. [单选题]（ ）是储蓄的动力，其后将由开源或节流产生储蓄。
A. 认知需要
B. 预算支出
C. 现金管理
D. 理财计划
10. [多选题]以下属于代理业务操作风险的是：（ ）。
A. 内部人员窃取客户资料(customer information)谋取私利
B. 委托方伪造收付款凭证骗取资金
C. 销售时不恰当的宣传导致误导销售
D. 计算机系统中断、业务应急计划不力造成代理业务中数据丢失而引发损失
E. 超越委托范围办理业务
