【名词&注释】
金融机构(financial institution)、基准利率(benchmark interest rate)、资金来源(capital source)、地方财政(local finance)、证券期货业、可支配财力、有关规定(related regulations)、顺序排列(seriation)、全国平均水平(national average)、身份证件(authenticity of identity cards)
[单选题]信用社对贫困户发放的小额信贷资金实行优惠利率，利率按( )。
A. 按基准利率执行
B. 利率浮动原则上不超过基准利率50%
C. 利率浮动原则上不超过基准利率30%
D. 按基准利率下浮10%
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举一反三：
[单选题]
A. 审核人签字;C．留存审核人证件;
B. 留存审核人影像
[多选题]ABIS账户的账号由( )等六项要素17位数字顺序排列(seriation)组成。
A. 省市代码
B. 营业机构号
C. 货币号
D. 应用代码
[单选题]按照《农村合作银行、统一法人社法人治理指引》的有关规定(related regulations)，农村合作金融机构重大关联交易应()。
A. 由关联交易控制委员会审批
B. 直接提交董(理)事会审批
C. 直接由主任(行长)审批
D. 由关联交易控制委员会审查后，提交董(理)事会审批
[单选题]借款合同中对货币种类的要求是().
A. —般可以写明货币种类
B. 无需写明货币种类
C. 必须写明货币种类
D. 依当事人约定
[单选题]城市中对于人均地方可支配财力超过全国平均水平(national average)的城市，在地方财政、土地、社保等结算资金和系统与交行充分对接、综合收益和联动效益明显的情况下，可适度介入( )的城镇化建设项目。
A. 尚未立项
B. 手续不全
C. 存在重大环境破坏风险
D. 现金流较为充沛
[单选题]办事处、市联社对实行柜员制单位的业务操作、监督检查及考核情况进行检查辅导每年至少( )。
A. 一次
B. 二次
C. 四次
D. 视情况而定
[多选题]关于借记卡理财业务中附属卡升级有哪些基本规定().
A. 附属卡卡片状态正常才可进行升级，升级后脱离原账户开立新账户。
B. 附属卡升级的卡号必须刷卡录入，并且需校验持卡人密码。
C. 附属卡升级允许零金额升级。
D. 单位卡附属卡不允许升级。
[单选题]对外营业机构要做好日常营业期间和节假日期间人员安排，必须有1人履行()职责。
A. 联行柜员
B. 二级主管
C. 运营主管
D. 网点负责人
[多选题]证券期货业金融机构应综合考虑客户背景、社会经济活动特点等各方面情况，衡量本机构对其开展客户尽职调查工作的难度，评估客户风险。客户风险子项包括()
A. 客户信息的公开程度
B. 客户所持身份证件(authenticity of identity cards)或身份证明文件的种类。
C. 自然人客户财务状况、资金来源、年龄
D. 非自然人客户的股权或控制权结构、存续时间。
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