【名词&注释】
资本充足率(capital adequacy ratio)、企业破产(enterprise bankruptcy)、汇率变动(change in exchange rate)、中间业务(intermediate business)、信托公司(trust company)、期货经纪公司(futures commission merchant)、证券公司(securities company)、违法行为(illegal activities)、被吊销营业执照、基金托管人(fund trustee)
[多选题]贷款业务是（ ）。
A. 银行的中间业务
B. 银行最主要的资产
C. 银行的负债业务
D. 银行最主要的资金运用
E. 银行的资产业务
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举一反三：
[单选题]以下关于借款人缩短借款期限错误的是( )。
A. 对分期还款类个人贷款账户，剩余有效还款期数不能为零
B. 对到期一次还本付息类个人贷款账户，也可以缩短借款期限
C. 已计收的利息不再调整
D. 新的借款期限达到新的利率期限档次时，从缩短之日起，贷款利率按新的期限档次利率执行
[单选题]我国商业银行计算资本充足率时，应从资本中扣除的项目中描述不正确的是（ ）。
A. 商誉
B. 商业银行对未并表金融机构的资本投资的50%
C. 商业银行对未并表金融机构的资本投资的20%
D. 商业银行对非自由不动产和企业的资本投资透支
[单选题]银行风险监管指标的设计核心是( )。
A. 行业监管
B. 合规监管
C. 法律监管
D. 风险监管
[多选题]下列关于客户评级/评分的验证的说法。正确的有（ ）。
A. 这些验证是监管部门的责任
B. 随着客户的发展变化及数据的积累，验证方法要适时调整、不断改进
C. 对于不同银行应该采用统一的方法
D. 内容包括客户违约风险区分能力验证和违约概率预测准确性验证
E. 验证是商业银行优化内部评级体系的重要手段
[单选题]理财客户寻求理财顾问服务的根本目的是（ ）。
A. 资产增值
B. 实现人生目标中的经济目标
C. 财富保值
D. 利润最大化
[多选题]下列机构类型中，属于银监会监管对象的有（ ）。
A. 中央银行
B. 政策性银行
C. 信托公司
D. 投资咨询公司
E. 金融资产管理公司
[单选题]风险监管的演变阶段不包括：（ ）
A. 审慎监管
B. 风险为本的监管
C. 风险价值监管
D. 以上都不包括
[多选题]下列人员中不得担任基金管理人和基金托管人(fund trustee)等专门基金托管部门的从业人员的有（ ）。
A. 因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的
B. 对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事、监事、厂长、经理及其他高级管理人员，自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾十年的
C. 个人所负债务数额较大，到期未清偿的
D. 因违法行为(illegal activities)被开除的基金管理人、基金托管人(fund trustee)、证券交易所、证券公司(securities company)、证券登记结算机构、期货交易所、期货经纪公司及其他机构的从业人员和国家机关工作人员
E. 参加工作不久，经验不足的
[多选题]理财计划面临的市场风险包括：（ ）。
A. 利率变动对投资收益带来的影响
B. 汇率变动对投资收益带来的影响
C. 资金供求状况变动对投资收益带来的影响
D. 经济发展周期状况变动对投资收益带来的影响
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