1. [单选题]对于个人理财业务审批与报告的监管制度论述有误的是（ ）。
A. 商业银行开展保证收益理财计划需要向银监会申请批准
B. 中资商业银行开办需要审批的个人理财业务，应由其法人统一向中国银监会(china banking regulatory commission)申请
C. 外资银行开办需要审批的个人理财业务，应由其法人按照有关外资银行业务审批程序的规定，报银监会审批
D. 中资银行的分支机构可以根据其总行的授权开展相应的个人理财业务，而无需再向银监会审批
2. [单选题]下面对贷款业务分类正确的是（ ）。
A. 商业贷款和个人贷款
B. 短期贷款(temporary loan)和银团贷款
C. 集团贷款和个人贷款
D. 短期贷款(temporary loan)和中长期贷款
3. [多选题]流动性风险预警信号中的融资信号包括（ ）。
A. 快速增长的资产的主要资金来源为市场大宗融资
B. 所发行的流通债券（包括次级债）交易量上升
C. 所发行股票价格下跌
D. 债权人提前要求兑付造成支付能力出现不足
E. 存款大量流失
4. [多选题]根据我国《民法通则》(general principles of civil law)中关于代理的规定，委托书授权不明的。代理人应当像第三人承担民事责任，被代理人负连带责任。
A. 正确
B. 错误
5. [单选题]战略风险识别过程中，战略层面是指：（ ）
A. 总行层面
B. 业务领域层面
C. 工作岗位层面
D. 以上都不对
6. [多选题]利率违法行为的表现形式有( )。
A. 擅自提高存、贷款利率
B. 擅自降低存、贷款利率
C. 变相提高或降低存、贷款利率
D. 擅自以高利率发行债券
E. 变相以高利率发行债券
7. [多选题]在股票市场上，个股的流动性受以下哪些因素的影响？（ ）
A. 市场参与者的多少
B. 资金规模
C. 市场预期
D. 投机行为
E. 金融衍生品的发行
8. [单选题]在全国城市房屋住宅工作会议上提出购房可分期付款的思路的时间是 ( )
A. 1976年
B. 1980年
C. 1987年
D. 1991年
9. [多选题]对理财客户的风险分析包括（ ）。
A. 经济风险
B. 失业风险
C. 各人风险
D. 投资风险
E. 风险承受力
10. [单选题]2007年1—11月，在美国工作的小李每月给国内的妻子寄回4000美元，由其妻将美元兑换成人民币取出。若12月份小李寄回8 000美元，则小李妻子可以将( )美元兑换成人民币。
A. 8000
B. 6000
C. 4000
D. 2000
